国有商业银行经营管理者激励机制研究

论文摘要

国有商业银行是典型的委托代理企业组织,存在着比一般企业更为严重的委托代理问题。在国有商业银行三级管理,一级经营模式下,支行行长是国有商业银行价值创造的关健岗位。探索建立有效的国有商业银行对经营管理者或是说对支行行长的激励约束机制有利于推进国有商业银行价值创造,稳定优秀人才队伍,提高国有商业银行核心竞争能力。国有商业银行在进行体制改革的同时,一直不断地围绕绩效考评指标体系的完善进行激励约束机制的探索,收到了一定的效果。但由于没有寻找到国有商业银行委托代理问题的深层原因如产权主体缺位、组织机构庞大、计划体制烙印和外部市场不足等,在激励机制的探索上效果不明显。结合国有商业银行外部生态环境和业务经营特点,国有商业银行激励机制设计应坚持物质与精神共用,结果与过程并重,单一与综合同举,短期与长期结合,效率优先,适度激励原则。国有商业银行激励机制设计可以从以下方面展开:在激励对象方面选择直接进行价值创造的支行行长为激励对象;激励环节上将业务经营成果与业务经营过程纳入考核体系,设计覆盖商业银行业务经营全过程的指标体系;激励标准上采用先进发达国家平均指标或国资委发布行业绩效标准;激励工具上沿用传统的工资薪酬外,将福利计划、职务晋升、技术职称、授权管理等纳入激励工具体系,更为重要的是设计以支行行长为主体的股权激励制度,使支行行长效用函数与国有商业银行价值提升直接关联。国有商业银行激励机制设计需要配套的改革措施,如完善国有商业银行法人治理结构,改善国有商业银行经营生态环境,创新国有商业银行组织架构等等,以提高激励效率,增加国有商业银行经营效益,提升国有商业银行核心竞争力,实现国有资本持续稳定地保值增值。

论文目录

• 摘要
• Summary
• 第一章 绪言
• 1.1 问题的提出
• 1.2 国内外关于企业激励问题的研究
• 1.2.1 西方激励理论研究对人的认识
• 1.2.2 国内外主要激励理论观点综述
• 1.3 委托-代理理论的主要观点
• 1.4 研究思路和研究方法
• 第二章 国有商业银行委托代理关系分析
• 2.1 国有商业银行委托代理关系
• 2.2 国有商业银行委托代理关系特征
• 2.2.1 整体代理
• 2.2.2 多级代理
• 2.2.3 群体寻租
• 2.2.4 低效监督
• 2.3 国有商业银行委托代理问题产生的根源
• 第三章 国有商业银行经营管理者激励机制的变迁
• 3.1 国有商业银行改革的历史回顾
• 3.2 激励机制的变迁
• 3.2.1 计划经济时期
• 3.2.2 计划商品经济时期
• 3.2.3 社会主义市场经济阶段
• 3.3 国有商业银行激励机制存在的不足
• 3.3.1 行政化的薪酬管理模式加大了薪酬分配不公
• 3.3.2 过分追求员工收入货币化
• 3.3.3 激励机制改革的主要路径单一
• 3.3.4 经营管理者与国有商业银行效用函数脱节
• 第四章 国有商业银行经营管理者激励机制的重新设计
• 4.1 国有商业银行经营管理者激励机制设计的原则
• 4.1.1 物质与精神共用
• 4.1.2 单一与综合并举
• 4.1.3 短期与长期结合
• 4.1.4 结果与过程并重
• 4.1.5 效率优先
• 4.1.6 适度激励
• 4.2 国有商业银行经营管理者激励机制设计路径
• 4.2.1 激励对象
• 4.2.2 激励环节
• 4.2.3 激励标准
• 4.2.4 激励工具
• 第五章 完善国有商业银行经营管理者激励机制的政策建议
• 5.1 积极推进国有商业银行经营管理者激励机制的实施
• 5.1.1 梳理各类激励资源，明晰国有商业银行对经营管理者激励安排
• 5.1.2 改变考核激励模式，逐步将经营管理者效用函数与所在机构经营效益挂钩
• 5.1.3 拓宽激励工具类型，提高激励效率
• 5.2 引入战略投资者，分散国有商业银行股权，完善商业银行法人治理结构
• 5.2.1 选择有效的形式对国有银行进行管理
• 5.2.2 逐步建立市场化的国有商业银行经营管理者选择机制
• 5.3 改善金融生态环境，为国有商业银行经营创造更好的条件
• 5.3.1 信用环境治理
• 5.3.2 银行业监管和行业协会自律治理
• 5.3.3 法律环境治理
• 5.3.4 大力发展证券市场和企业家市场
• 5.4 创新组织结构，大力推行扁平化管理
• 第六章 结论
• 致谢
• 主要参考文献
• 附录
• 攻读硕士学位期间发表的论文