论文题目: 资本账户开放与我国银行体系问题研究
论文类型: 硕士论文
论文专业: 金融学
作者: 朱晓云
导师: 王月溪
关键词: 资本账户开放,资本流入,货币投机,内控机制
文献来源: 东北财经大学
发表年度: 2005
论文摘要: 20世纪90年代，很多发展中国家试图通过资本账户开放吸引外国资本的流入促进经济发展，在这十几年间，这些国家资本账户开放进程出现了明显加快的趋势。他们采取不同的方式、步骤进行着各自国家的资本账户开放，但效果有所不同。总结这些国家资本账户开放的经验得出，首先资本账户开放不能采取激进的方式进行，不能在国内尚未具备条件的时候贸然解除资本账户的管制。其次，在资本账户开放的同时，要加强对金融监管体制的完善，不能放弃对商业银行的监管。再次，特别要注意对银行海外融资限制解除的审慎性。最后，注意开放资本账户的顺序，遵循“先长后短”的原则。 自1996年我国接受国际货币基金组织第八条款，实现人民币经常项下可兑换之后，资本账户开放就一直在稳步的进行。在我国进行银行业改革的同时，资本账户逐步放开。按照货币基金组织划分的43个资本交易项目，目前我国有将近一半的资本账户交易已基本不受限制或有较少限制，有四成多交易项目受较多限制，严格管制的项目仅有一成多。 本文主要研究的是资本账户开放对我国银行体系产生的不利影响，具体针对三个方面：一是现阶段资本账户开放和强烈的人民币升值预期导致了大量的外资流入我国，这些资金的流入会通过影响我国银行的资产负债表、宏观经济变量和引发货币投机影响到我国银行体系的稳定。二是由于大量的资本流入，银行体系又会因为道德风险的存在出现过度借贷和过度投资的现象，银行将资金集中投资于高风险项目，造成风险集中，一旦这些项目出现周期性反转或是获利资金外逃，都会使风险沉淀于银行中，造成大量的不良资产。三是，外资银行越来越深地介入我国经济中，由此就要考虑到外资银行在业务、客户和人才方面与中资银行产生的竞争和由此带来的风险问题。 最后针对这些影响，提出了几点建议。首先循序渐进地开放资本账户，避免由于开放过快引起对国内经济的冲击。其次，面临资本的投机性冲击，建立预警机制，通过利率市场化以及冲销政策的运用，利用外汇储备、征收资本交易税和加强货币区域合作来对跨境资本的投机性冲击进行监管。再次，加强对
论文目录:
摘要
ABSTRACT
1. 引言
1.1 选题背景及研究意义
1.2 研究方法与内容
2. 资本账户开放的理论与实践
2.1 资本账户开放的概念界定
2.2 部分发展中国家开放资本账户的经验
2.2.1 资本账户开放不能过快
2.2.2 资本账户开放不能忽视金融监管体系的完善
2.2.3 对银行海外融资限制的解除要审慎进行
2.2.4 坚持“先长后短”的开放顺序
2.3 我国资本账户开放的进展状况
3. 资本账户开放对我国银行体系的影响
3.1 我国银行体系现状
3.1.1 银行自身实力仍有待提高
3.1.2 银行管理制度仍不完善
3.1.3 外资加快进入我国银行体系
3.1.4 我国国有商业银行纷纷进行海外上市
3.2 资本账户开放影响我国银行体系的主要理论基础
3.2.1 蒙代尔三角形
3.2.2 资本账户开放和浮动汇率下的内外均衡
3.2.3 资本账户开放和固定汇率下的内外均衡
3.3 资本账户开放对我国银行体系的具体影响
3.3.1 资本账户开放影响我国银行体系的稳定
3.3.2 资本账户开放加剧银行道德风险
3.3.3 资本账户开放加剧中外资银行的竞争
4. 政策建议
4.1 循序渐进的开放资本账户
4.2 加强对跨境资本投机性冲击的监管
4.2.1 建立短期资本投机性冲击的预警系统
4.2.2 控制资本冲击的政策选择
4.3 加强金融监管
4.3.1 运用头寸管理手段监控银行系统资本流动
4.3.2 建立科学有效的内控制度，大力防范信用风险
4.3.3 遵循市场约束规则，加强银行业的信息公开披露
4.3.4 加强在华外资银行的管理
参考文献
后记
东北财经大学研究生学位论文原创性声明
东北财经大学研究生学位论文使用授权书
发布时间: 2006-12-26
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