论文题目: 中国银行业市场化与监管政策：从产业组织理论角度的分析
论文类型: 博士论文
论文专业: 产业经济学
作者: 李琳
导师: 范爱军
关键词: 中国银行业,市场结构,进入壁垒,市场寡占,监管政策
文献来源: 山东大学
发表年度: 2005
论文摘要: 一、研究视角和研究目的 金融产业组织是世界范围内市场经济中长期研究的课题,也是中国需要解决的金融发展中的关键问题,而银行业的市场化取向问题又是金融改革中的焦点。在市场经济中,国有商业银行高集中度的寡占型市场结构影响了资源的配置效率和规模效益;在产品差异方面,行政性政策规定的产品趋同化,使银行无法获得一定的竞争优势和发展空间;政府直接管理企业的行为,造成国有商业银行的经营行为非市场化。 产业组织的政策应用领域包括三个方面(卡尔顿.佩罗夫,1998),一是增加或减少福利的政府行为的结果;二是反垄断及法律规定;三是政府如何管制商业行为和市场结构。本文就第三方面对中国银行业的政府监管政策进行研究,认为正是由于政府采取行政手段直接管理银行,实行严格的市场准入政策,才形成了国有商业银行的寡占型市场结构。所以,中国银行业的市场化取向,需要政府监管政策的着眼点放在健全市场机制、发挥市场作用、重点监管寡头企业行为方面,以此减少寡占型市场结构的缺陷和寡头垄断行为对竞争的损害以及为市场绩效带来的消极影响。因此,要探讨中国银行业市场化问题,必须同时研究与此相关的监管政策。为此,本论文选择“中国银行业市场化与监管政策:从产业组织理论角度的分析”作为命题,把银行作为一个产业,试图通过剖析中国银行业市场结构及对行为、绩效的作用,政府监管政策对市场结构和行为的影响,借鉴西方产业经济学的成果和经验,探索产业组织理论如何为市场经济背景下通过政策的制定以控制和影响市场结构和市场行为提供理论依据,最后得出中国银行业市场化的关键变量是政府部门的行政监管政策的结沦。 二、研究路径和研究方法 在研究路径上,本文主要依据产业组织理论围绕银行业市场化这条分析主线,从产业组织的一般理论及相关理论研究分析开始,具体探讨了中国银行业的市场化取向问题。研究范围界定为商业银行所对应的银行业市场。通过市场结构分析法,勾画出中国银行业市场集中度高,具有鲜明的寡头垄断市场的特点,然后依据理论模型分析了中国银行业的行为特征,论证了中国银行业监管部门实行
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中文摘要
ABSTRACT
第一章 导论
1.1 问题的提出及选题意义
1.2 理论依据及研究方法
1.2.1 产业组织理论的方法论及主要研究方法
1.2.2 企业(厂商)理论
1.2.3 企业组织与企业行为
1.2.4 不完全竞争理论
1.3 研究思路及基本框架
第二章 产业组织理论文献综述
2.1 产业组织理论体系的形成
2.2 哈佛学派的研究重点及政策主张
2.2.1 哈佛学派的分析框架
2.2.2 哈佛学派的反垄断政策内容
2.3 芝加哥学派的基本观点及政策主张
2.3.1 芝加哥学派的方法论与基本观点
2.3.2 芝加哥学派对产业组织理论的主要贡献
2.3.3 芝加哥学派的反托拉斯政策取向
2.4 现代发展的产业组织理论的分析视角
2.4.1 可竞争市场理论的产生及其政策主张
2.4.2 策略性行为理论及对反垄断政策的影响
第三章 中国银行业的运行状况及实现市场化面临的问题
3.1 当前中国银行业的运行状况
3.1.1 国有商业银行在国内商业银行中处于绝对优势地位
3.1.2 国有商业银行的高、低、差现象
3.1.3 中国银行体制暴露出的非市场化问题
3.2 中国银行业市场化的进展及决定性因素
3.2.1 国有商业银行的股份制改造进入实质性阶段
3.2.2 随着对外开放程度进一步提高，银行体系得到完善
3.2.3 宏观调控促进了银行业的健康发展
3.2.4 监管性政策对银行业市场化有着决定性的影响
第四章 对中国银行业市场结构的分析
4.1 对银行业市场结构的分析
4.1.1 市场结构的三个主要因素
4.1.2 市场份额的一般计算方法
4.1.3 市场集中度的概念
4.1.4 进入壁垒的含义及其内容
4.2 银行业市场结构、企业行为与经济绩效
4.2.1 高供给寡占型市场结构的形成
4.2.2 银行行为的范式分析
4.2.3 银行业的经济绩效分析
4.3 对我国银行业市场结构的实证分析
4.3.1 中国商业银行的市场份额
4.3.2 中国商业银行市场集中度的测算
4.3.3 对中国商业银行市场结构的分析与预测
第五章 对中国银行业市场行为的分析
5.1 过度竞争策略与中国银行业的竞争水平
5.1.1 过度竞争策略的内容及其对反垄断政策的影响
5.1.2 对中国银行业市场竞争能力的判断分析
5.1.3 中国银行业竞争市场格局的制度性原因分析
5.2 品牌多样化策略与中国银行业的市场竞争能力
5.2.1 品牌多样化策略的内容及其作用
5.2.2 优化商业银行产品组合有助于提高银行市场竞争力
5.3 声誉及信号显示模型对有关政策的启示
5.3.1 声誉及信号显示模型在市场进出中的作用
5.3.2 声誉及信号显示模型对中国银行业有关政策的启示
第六章 中国银行业市场化需要存款保险制度
6.1 对银行存款保险制度的理论考察
6.1.1 存款保险制度的产生
6.1.2 对存款保险制度的理论考察
6.1.3 存款保险制度的内容及其作用
6.2 建立存款保险制度的必要性及存在的难题
6.2.1 金融风险的存在需要存款保险制度来规避
6.2.2 存款保险制度中的委托—代理关系分析
6.3 中国银行业市场化需要存款保险制度
6.3.1 降低金融风险.保持金融稳定需要存款保险制度
6.3.2 中国银行业市场化需要存款保险制度
第七章 对中国金融及银行监管制度的探讨
7.1 对金融监管必要性理论的考察
7.1.1 占主流地位的两大派系学说
7.1.2 其他角度的理论观点
7.1.3 金融监管必要性理论的缺陷
7.2 对金融监管无效论的理论考察
7.2.1 管制俘获说的观点
7.2.2 管制寻租说的产生
7.2.3 管制供求说的观点
7.3 对金融监管变革趋势的考察
7.3.1 金融监管理论的初期阶段
7.3.2 三十年代大危机后的转变
7.3.3 受金融自由化影响的监管理论倾向
7.3.4 强调安全与效率并重的金融监管理论的出现
7.3.5 对金融监管发展趋势的分析预测
7.4 对银行业监管制度发展变迁的考察
7.4.1 监管机构多元化是传统的银行监管架构模式
7.4.2 监管机构一体化是金融监管架构模式的新趋势
7.5 对中国金融及银行监管组织机构演进.改革的考察
7.5.1 混业监管时期的特点
7.5.2 分业监管模式的出台及利弊分析
7.5.3 存在的问题及解决的对策
第八章 中国银行业市场化趋势与监管政策思考
8.1 中国金融及银行业存在的普遍性问题
8.1.1 国有银行垄断市场，非银行金融机构处于不发达状态
8.1.2 金融衍生工具市场发展严重滞后
8.1.3 金融工具品种少、结构简单
8.1.4 国有独资商业银行改革滞后、效率低下
8.1.5 金融法律体系与西方发达国家相比差距明显
8.2 中国金融及银行监管方面存在的问题和面临的挑战
8.2.1 存在的主要问题
8.2.2 面临的主要挑战
8.3 加强和改进中国金融及银行监管的政策建议
8.3.1 监督基础必须夯实
8.3.2 健全和完善金融监管的法规体系
8.3.3 加强金融监管机构间的协调配合，避免出现监管真空和重复监管
8.3.4 提高监管人员素质
8.3.5 加强金融监管的国际交流与合作
参考文献
致谢
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发布时间: 2005-10-17
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