信用证欺诈例外原则相关法律问题的探讨

论文摘要

信用证作为一种重要的国际贸易结算方式,因其特有的以银行信用取代买卖双方商业信用的运作机制,在各国对外贸易中的得到了广泛使用,为促进国际贸易的发展起到了重要的促进作用。独立抽象性原则作为信用证特有的原则属性,是信用证保持独特运作机制的根源所在。然而,随着国家间贸易往来的增多以及信用证的广泛应用,独立抽象性原则因其内在的缺陷而被不良商家恶意利用,信用证欺诈案件随之增多。受益人利用信用证单证相符的规定,故意提供表面相符但实际并不代表真正货物的单据骗取银行货款,这不仅使得买卖双方之间的交易信心得到动摇,更影响了国际贸易的持续性发展。信用证欺诈例外原则正是基于作为一种遏制信用证欺诈的需要产生并发展起来的,其并不是否定信用证的独立性原则,而是在肯定上述原则的基础上做出的补救措施,且对于善意第三人、保兑行及议付行,不应当使用欺诈例外原则。信用证欺诈例外原则是开证行在付款之前得知存在欺诈的前提下,有权拒付货款,或开证人在得知存在欺诈的情况下如不同意付款的,有权向有管辖权的法院申请禁令阻止兑付信用证款项,其实质即为利用司法措施以保护和平衡当事人的利益。目前,信用证欺诈例外原则虽被世界各国予以接受,但各国对于信用证欺诈例外原则均没有明确的规定,我国虽于2006年1月1日正式施行《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,但对于信用证欺诈的规定还比较模糊,难以严格区分欺诈的实质性,实际操作中因各地司法机关理解水平的不同和各地的地方保护主义,而引发了一系列问题。本文将通过以下部分论述本课题,第一部分首先提出信用证及信用证欺诈基本理论、信用证欺诈的成因。第二部分提出信用证欺诈例外原则的概念,论述信用证欺诈例外原则的发展及适用条件,对信用证欺诈例外原则的诚实信用、利益平衡原则的理论基础做具体阐述。第三部分重点对独立抽象原则作为信用证欺诈例外原则确立的基础进行分析。第四部分、第五部分论述信用证欺诈例外原则的豁免及其价值效果。第六部分则论述我国信用证欺诈例外原则的立法现状、司法实践、存在问题及立法的完善建议。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 信用证及信用证欺诈的基本理论
• 一、信用证基本理论
• 二、信用证欺诈的概念及类型
• （一）、信用证欺诈的概念
• （二）、信用证欺诈的类型
• 三、信用证欺诈的成因
• 第二章 信用证欺诈例外原则
• 一、信用证欺诈例外原则的概念和特点
• 二、信用证欺诈例外原则的理论基础
• （一）、诚实信用原则
• （二）、利益平衡原则
• 三、信用证欺诈例外原则的确立发展及适用条件
• （一）、信用证欺诈例外原则的确立发展
• （二）、信用证欺诈例外原则中欺诈的认定
• （三）、信用证欺诈例外原则的适用条件
• 第三章 信用证欺诈例外原则确立的内在分析
• 一、独立抽象原则的内涵
• 二、独立抽象原则的价值及缺陷
• （一）、独立抽象原则的价值分析
• （二）、独立抽象原则的价值的缺陷分析
• （三）、信用证欺诈例外原则与独立抽象原则的关系
• 第四章 信用证欺诈例外原则下欺诈例外的豁免
• 一、信用证欺诈例外豁免的理论基础
• 二、信用证欺诈例外豁免形成的原因
• （一）、信用证欺诈例外豁免是对信用证独立性的充分肯定
• （二）、信用证欺诈例外豁免是对付出对价的善意第三方的保护
• （三）、信用证欺诈例外豁免是重视信用证流通性的表现
• 三、各国对信用证欺诈例外豁免的规定
• （一）、美国法律对信用证欺诈例外豁免的规定
• （二）、英国法律对信用证欺诈例外豁免的规定
• 第五章 信用证欺诈例外原则的价值效果
• 一、银行的拒付权
• 二、法院禁令
• （一）、禁令的性质
• （二）、各国对禁令的规定
• 第六章 我国关于信用证欺诈例外原则的立法、司法实践及完善
• 一、我国关于信用证欺诈例外原则的立法
• 二、我国关于信用证欺诈例外原则的司法实践及存在的问题
• 三、对完善我国关于信用证欺诈例外原则的建议
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表