中国银行业创新活动中的专利管理研究

论文摘要

银行业的经营状况关系到一个国家甚至全球的经济稳定与发展。在信息科技高度发达的今天,创新成为银行开展经营活动和参与市场竞争的主要动力和手段。2001年,中国正式加入世界贸易组织。2006年12月,中国金融市场全面对外开放,中国银行业监督管理委员会同时颁布《商业银行金融创新指引》。2008年6月,国务院正式发布《国家知识产权战略纲要》。正是在这样的背景下,本文利用文献研究、案例研究、比较研究和统计分析等方法,研究了中国银行业的创新活动中的专利管理问题,并得到了以下研究成果：（1）通过建立VAR模型,研究了中国银行业创新活动绩效和专利保护两者之间的动态关联。研究结论发现：中国银行业专利活动受到其自身、中国银行业创新活动绩效和中国银行业开放程度的影响,而中国银行业创新活动绩效受到其自身、中国银行业开放程度的影响较大。而中国金融市场的开放,也会积极的推动着中国银行业开展创新活动和专利保护。而通过格兰杰检验可以发现,中国银行业创新活动绩效不是中国银行业专利活动的Granger原因,同时,中国银行业专利活动也不是中国银行业创新活动绩效的Granger原因。因此认为,中国银行业创新活动的R&D创新程度不高、专利保护意识不强。而其专利申请的市场应用性不强；中国银行业专利活动还处于起步阶段,只有量上的发展,却缺乏质的保证。（2）商业方法是银行业专利的主要内容。通过对Bilski案的判例可以发现,美国的专利制度对于商业方法可专利性的审查和判断处于一个不稳定的状态。而通过分析中国专利法律规范可以发现,中国并没有明确规定,商业方法相关发明专利不具有可专利性。通过对美国和中国银行业的商业方法专利进行统计分析后发现,两国银行业的商业方法专利在最近几年都表现出较快的发展趋势。（3）通过专利著录项的统计分析,绘制中国银行业专利管理地图和专利技术地图,研究了中国银行业的创新活动,主要包括,中国银行业创新活动的创新程度和发展态势、主要竞争者、主要专利发明人、主要技术领域、核心专利技术、重要专利技术和专利技术的生命周期等。并从以上研究内容中选择指标,通过统计专利申请量和聚类模型,研究了中国银行业专利保护意识及其特征。研究发现：中国银行业内资银行的专利申请数量以及专利申请人的数量从上世纪九十年代到2001-2008年期间得到了较大程度的增加,依此可判断,中国内资银行的专利保护意识已经有较大程度的提高。通过专利地图选取适当指标,应用层次分析法,创建了中国银行业创新能力模型,并最终发现：外资银行的创新能力比内资银行更强。究其原因,主要是因为内资银行在那些对于创新能力的影响权重不大的指标具有竞争优势,而外资银行却在那些对于创新能力影响权重较大的指标具有竞争优势,并进而提出内资银行提高创新能力的策略。（4）通过主成分分析模型,评价了中国银行企业的专利竞争力。研究发现：中国银行业当中,中国工商银行的专利竞争力最强,其次是中国建设银行,再次是日本的罗烈尔银行。此外,中国银行业专利竞争力TOP5还包括美国银行和花旗银行。通过构建“专利竞争力——市场竞争力”大战略模型,研究了主要内资银行所应当适用的具体专利战略及其内容。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 绪论
• 1.1 研究的背景
• 1.2 研究目的和意义及范围
• 1.3 研究方法以及国内外研究现状
• 1.4 研究技术路线与创新点
• 2 文献综述及研究评述
• 2.1 银行业创新活动文献回顾与评述
• 2.2 银行业专利保护文献回顾与评述
• 2.3 专利信息分析与专利地图文献回顾及评述
• 3 中国银行业创新活动绩效与专利的关联研究
• 3.1 关联研究的模型选择
• 3.2 关联研究的指标选择及模型相关检验
• 3.3 模型建立与结果及发展策略分析
• 3.4 本章小结
• 4 商业方法可专利性及其对银行业的影响
• 4.1 美国商业方法可专利性规定及其最新发展
• 4.2 中国关于商业方法可专利性的法律法规相关规定
• 4.3 商业方法专利对银行业的影响
• 4.4 中美银行业商业方法专利申请现状
• 4.5 本章小结
• 5 基于专利管理图的中国银行业创新活动
• 5.1 专利类型分布与年度趋势
• 5.2 专利视角下中国银行业创新活动主体
• 5.3 中国银行业专利申请法律状态
• 5.4 本章小结
• 6 基于专利技术图的中国银行业创新活动
• 6.1 专利IPC视角下中国银行业创新活动技术分析
• 6.2 中国银行业专利存活期与核心专利
• 6.3 中国银行业同族专利与重要专利
• 6.4 专利视角下中国银行业技术生命周期分析
• 6.5 本章小结
• 7 中国内外资银行专利保护意识和创新能力的评价
• 7.1 专利保护意识和银行创新能力概述
• 7.2 中国内外资专利保护意识的评价
• 7.3 中国内外资银行创新能力的评价
• 7.4 本章小结
• 8 中国内资银行企业专利战略研究
• 8.1 中国银行业专利竞争力评价
• 8.2 中国内资银行企业专利战略
• 8.3 本章小结
• 9 研究结论与展望
• 9.1 研究结论
• 9.2 研究局限与展望
• 致谢
• 参考文献
• 附录1 博士论文研究撰写获得的基金资助
• 附录2 攻读博士学位期间发表的学术论文
• 附录3 攻读博士学位期间主持或参与的研究课题
• 附录4 攻读博士学位期间获得的荣誉奖励