我国商业银行经营证券业务的模式研究

论文摘要

商业银行经营证券业务是同一金融机构通过资源整合,同时经营商业银行业务和证券业务,充分利用金融资源,以有效提高竞争力和创新能力。在金融一体化和金融自由化的国际形势下,混业经营体制取代分业经营已成为一种时代潮流。在这种混业经营趋势下,我国金融业仍实行分业经营、分业管理的弊端日益明显。入世过渡期已结束,实行混业经营体制的国际金融巨头必将加快开拓国内金融服务市场的步伐,我国商业银行在稳固传统存放汇业务的同时,必须积极融合证券业务,进行业务创新以提升综合竞争力。在外部环境尚不完备的条件下,采取何种模式发展混业经营是目前面临的一个重要问题。本文的研究由以下几个部分组成:第一部分是引言,包括本文的研究背景和意义、研究范畴界定、国内外文献综述、研究思路与框架、创新与不足;第二部分是商业银行经营证券业务的理论基础,从经济学角度阐述了资产专用性理论、范围经济理论、约束引致假说,为商业银行经营证券业务提供了理论依据;第三部分对国外商业银行经营证券业务的主要模式和具体实践经验进行了系统的比较分析,为下文借鉴其经营奠定了基础;第四部分是我国商业银行经营证券业务的综合分析,包括商业银行经营证券业务历史进程、现实意义、利弊SWOT分析和现有模式;第五部分是在上述分析的基础上,提出了我国商业银行经营证券业务的适宜模式及产品发展策略;第六部分是结论。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 研究背景与意义
• 1.2 范畴界定与研究说明
• 1.3 国内外相关文献综述
• 1.3.1 国外相关文献综述
• 1.3.2 国内相关文献综述
• 1.4 研究思路与框架
• 1.5 本文的创新与不足
• 2 商业银行经营证券业务的理论依据
• 2.1 资产专用性理论
• 2.2 范围经济理论
• 2.3 约束引致假说
• 3 国外商业银行经营证券业务模式比较分析
• 3.1 国外商业银行经营证券业务的模式及实践
• 3.1.1 全能银行模式——德国模式
• 3.1.2 母银行模式——英国模式
• 3.1.3 金融控股公司模式——美国模式
• 3.2 三种组织模式的比较分析
• 4 我国商业银行经营证券业务的综合分析
• 4.1 我国商业银行经营证券业务的发展历程
• 4.2 我国商业银行经营证券业务的现实意义
• 4.2.1 业务转型的需要
• 4.2.2 增强商业银行竞争优势的需要
• 4.2.3 规模扩张的需要
• 4.2.4 综合营销的需要
• 4.3 我国商业银行经营证券业务的 SWOT 分析
• 4.4 我国商业银行经营证券业务的现有模式比较
• 4.4.1 单纯业务合作模式
• 4.4.2 纯粹金融控股公司模式
• 4.4.3 事业金融控股公司模式
• 4.4.4 非完全意义的全能银行模式
• 5 我国商业银行经营证券业务的模式及策略分析
• 5.1 我国商业银行经营证券业务的模式选择
• 5.2 我国商业银行经营证券业务的实现路径
• 5.2.1 明确商业银行经营证券业务的战略定位
• 5.2.2 进行准确的客户定位
• 5.2.3 界定商业银行经营证券业务的范围
• 5.2.4 我国商业银行经营证券业务的实现路径
• 5.3 我国商业银行经营证券业务的产品策略
• 5.3.1 财务顾问业务
• 5.3.2 融资业务
• 5.3.3 资产证券化
• 5.3.4 基金管理业务
• 5.3.5 并购重组业务
• 5.3.6 资信评级业务
• 5.4 我国商业银行经营证券业务的风险控制
• 6 全文总结
• 参考文献
• 攻读学位期间发表的学术论文目录
• 后记