商业银行国际贸易融资若干问题研究

论文摘要

当前商业银行正在经历从传统的利用存贷业务赚取利差的盈利模式转向扩大对经济资本和信贷规模依赖度较小的中间业务,其中国际贸易融资业务因高收益、低风险、资本占用少而备受银行关注。国际贸易的发展,使企业融资的需求剧增,就目前情况来看,资金短缺已成为制约我国外贸企业尤其是中小外贸企业发展的“瓶颈”。通过融资产品的运用,可以帮助企业改善财务状况,规避汇率风险,提高资金的使用效益,融资方式多样化,银行资金的不断注入,使得外贸企业得以进一步扩大业务规模,银行也可以实现中间业务收入。本文旨在通过对银行发展国际贸易融资业务必要性的阐述,和对当前商业银行国际贸易融资业务的发展现状、变革与创新的分析,以及各种国际贸易融资方式特点的分析与比较,以帮助外贸企业选择更适用的贸易融资方式,突破资金缺乏的困境,防范融资风险,并尝试寻求和探索商业银行贸易融资业务的发展道路和趋势。第一章介绍了商业银行发展国际贸易融资业务的必要性,分析了贸易融资业务的重要作用,第二章分别从进出口业务和保函等具体阐述了国际贸易融资业务的种类,第三章综合分析了银行与企业在国际贸易融资业务开展过程中所遭遇的各种风险种类,主要阐述了风险的管理原则和防范措施,第四章主要从企业角度探讨如何选择适合自身情况的贸易融资方式。第五章主要从六个方面对今后国际贸易融资业务的变革和发展。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 1 商业银行开展国际贸易融资业务的意义
• 1.1 银行发展贸易融资业务的必要性
• 1.2 国内商业银行国际贸易融资业务的发展现状
• 1.3 商业银行国际贸易融资的创新趋势
• 1.4 商业银行发展贸易融资业务的意义
• 2 国际贸易融资方式及其比较研究
• 2.1 出口贸易融资业务
• 2.1.1 出口议付
• 2.1.2 打包贷款
• 2.1.3 远期信用证汇票贴现及应收款买入
• 2.1.4 福费廷
• 2.1.5 出口订单融资
• 2.1.6 出口商业发票融资
• 2.1.7 出口保理
• 2.1.8 短期出口信用保险贷款
• 2.2 进口贸易融资业务
• 2.2.1 海外代付
• 2.2.2 信托收据
• 2.2.3 进口保理
• 2.2.4 提货担保及提货背书
• 2.3 其他国际贸易融资业务
• 2.3.1 出口退税抵押贷款
• 2.3.2 备用信用证下人民币贷款
• 2.3.3 融货通
• 2.4 保函
• 2.4.1 内保外贷与内保内贷
• 2.4.2 出口船舶预付款退款保函
• 3 国际贸易融资的主要风险类型及交易风险防范
• 3.1 国际贸易融资的主要风险类型
• 3.2 国际贸易融资交易风险的防范
• 4 国际贸易融资原则及方式选择
• 4.1 企业运用国际贸易融资原则
• 4.2 贸易融资与交易阶段相适应原则
• 4.3 不同期限贸易融资方式的比较与选择
• 4.4 融资与贸易方式相结合原则
• 4.5 开展结构贸易融资
• 5 结论
• 参考文献
• 后记