银行信贷风险监控平台的设计与实现

论文摘要

近年来,银行业不断曝出内部人偷蛀银行资金的丑闻,由于银行的业务流程更趋于自动化,系统更趋于复杂化,对信息技术的依赖性更强,国内银行的内审也变得更为复杂。金融专家坦言,如果内审真正发挥有效作用,可堵住银行90%的损失窟窿,一系列的风险便得到控制。如何随时监控风险的发生,如何将风险控制在一定范围内,对国内银行的内部审计和风险监控改革提出了更高的要求。基于当前银行信贷风险的现状,本文对银行的风险防范进行了深入的研究,通过风险提示、预警、监测等手段,对银行一旦有风险的苗头出现,即可进行防堵,把风险消灭在萌芽状态,以避免或减弱对银行的破坏程度。本文从业务实际分析出发,详细的分析了当前银行的风险隐患,提出了信贷数据集市和全面信贷风险监控的业务思想。从技术角度,银行信贷风险监控平台使用了业界最新J2EE（JSF+Spring+Hibernate）框架技术,并通过构件技术构建出可扩展的应用解决方案,具有易于实施、松散耦合、高度可扩展等技术特点;数据存储上采用流行的ORACLE数据库技术;数据展现上采用COGNOS技术。从理论应用角度,风险监控服务平台以针对银行风险全面、多方位监控的“最佳实践”为基础,强调灵活性和标准化,以帮助实现服务管理中的运用。本文以软件工程思想为主线,从需求分析、框架设计、数据库设计、开发环境配置、编程测试等方面,详细介绍了系统的实施过程,提出了全面的风险监控平台的集成方案。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 1.1 研究背景及选题意义
• 1.2 研究现状及存在的问题
• 1.3 论文的主要内容及特色
• 1.4 本文的结构安排
• 第二章 银行信贷风险监控平台及其需求分析
• 2.1 系统目标
• 2.2 应用领域
• 2.3 用户范围
• 2.4 业务需求分析
• 2.4.1 银行信贷风险监控平台业务功能的总体概述
• 2.4.2 对公信贷风险监控平台类规则
• 2.4.3 对公授信信贷流程监测业务需求
• 2.4.4 对私零售信贷风险监测业务需求
• 2.4.5 系统应用界面展示分析
• 2.5 小结
• 第三章 银行信贷风险监控平台的总体设计
• 3.1 平台介绍
• 3.2 平台功能架构
• 3.3 平台逻辑架构
• 3.4 平台技术架构
• 3.5 平台物理架构
• 3.6 平台数据架构
• 3.7 信贷数据库设计的目标
• 3.8 信贷数据库设计的原则
• 3.9 信贷数据库设计的方法
• 3.10 信贷数据的实施过程和模型的介绍
• 3.11 小结
• 第四章 银行信贷风险规则引擎和预警流程的设计与实现
• 4.1 规则管理模块概述
• 4.2 规则管理模块结构设计
• 4.3 规则管理模块配置
• 4.4 规则管理模块核心实现
• 4.5 预警流程概述
• 4.6 预警流程详细设计
• 4.6.1 多层架构设计
• 4.6.2 数据持久层的实现
• 4.6.3 业务服务层的实现
• 4.6.4 业务控制层的实现
• 4.6.5 表现层的实现
• 4.7 小结
• 第五章 报表子系统的设计与实现
• 5.1 报表Cognos介绍
• 5.2 RIDE工具
• 5.3 报表总体设计
• 5.3.1 固定报表设计
• 5.3.2 灵活报表设计
• 5.4 小结
• 第六章 银行信贷风险监控平台的集成与优化
• 6.1 银行信贷风险监控平台的集成
• 6.2 银行信贷风险监控平台的部署
• 6.3 系统基本配置
• 6.4 系统的安全性
• 6.5 系统的测试
• 6.6 小结
• 第七章 总结与展望
• 参考文献
• 致谢