人民币国际化下香港人民币离岸市场反洗钱监管研究

论文摘要

建立香港人民币离岸市场,是进一步实现从人民币的区域化到人民币的国际化的行进过程,是使人民币成为国际硬通货,并融入全球的现实选择。离岸金融市场所带来的巨额的收益和便利,可以带动我国经济的迅猛发展。但是,离岸金融也是一国金融市场发展的“双刃剑”,其所具备的优惠的税收制度和宽松的监管环境也加剧了金融风险,尤其是洗钱风险,更加大了金融控制的难度。因此,香港离岸金融市场加强监管势在必行。本文综合运用文献研究法、跨学科研究法、调查访谈法等研究方法,以破窗理论、公共利益理论、公共选择理论和社会控制理论作为理论支撑,基于人民币国际化的背景下,对香港离岸金融市场在此新形势下洗钱行为作科学分析,探究完善香港人民币离岸市场反洗钱监管的机制,丰富相关理论并提出政策建议。本文首先对香港人民币离岸市场作基础性分析,包括离岸金融市场的定义、产生原因、类型及特征等,重点从香港人民币业务产品、经营状况及相关政策三个角度介绍其现状,同时还介绍了其发展历程及发展动因。然后,主要阐述中国人民银行及香港金管局对香港人民币离岸市场反洗钱监管的相关问题。该部分从洗钱的基本理论引入,涉及洗钱的基本概念、离岸洗钱类型划分等。接着从香港人民币离岸市场监管内涵、主体职能、监管的必要性、监管方式、监管现状和监管缺陷等方面进行了分析。同时介绍了与离岸金融有关的反洗钱立法。最后,本文从国际组织有效的反洗钱经验入手,评估现有的监管现状,并建议从体制建设方面、银行内控机制建设方面、监管当局监管流程操作方面、两地金融监管合作等方面构筑全面的香港人民币离岸市场反洗钱体系。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.2 国内外研究现状述评
• 1.2.1 关于人民币国际化的研究
• 1.2.2 关于离岸金融市场与洗钱的研究
• 1.2.3 关于国内外反洗钱监管机制问题研究
• 1.2.4 对国内外研究现状的简要评论
• 1.3 本文研究的理论基础
• 1.3.1 破窗理论
• 1.3.2 公共利益论
• 1.3.3 公共选择理论
• 1.3.4 社会控制理论
• 1.4 本文研究的主要目标、内容、方法及意义
• 1.4.1 研究目标
• 1.4.2 研究内容
• 1.4.3 研究方法
• 1.4.4 研究意义
• 第2章 香港人民币离岸市场现状分析
• 2.1 离岸金融市场的产生与发展
• 2.1.1 离岸金融市场的定义
• 2.1.2 离岸金融市场产生的原因
• 2.1.3 离岸金融市场的主要类型
• 2.1.4 离岸金融市场的典型特征
• 2.2 香港人民币离岸金融市场
• 2.2.1 香港的人民币产品
• 2.2.2 人民币离岸市场的经营状况
• 2.2.3 香港人民币离岸市场政策出台情况
• 2.3 香港人民币业务发展的历程与动因
• 2.4 小结
• 第3章 香港人民币离岸市场的反洗钱监管
• 3.1 离岸金融市场现存的洗钱风险
• 3.1.1 洗钱的界定及发展
• 3.1.2 离岸金融市场成为洗钱天堂的原因
• 3.1.3 离岸洗钱的过程和类型
• 3.2 离岸金融市场反洗钱监管
• 3.2.1 离岸金融市场反洗钱监管的内涵
• 3.2.2 人民币离岸市场反洗钱金融监管的必要性
• 3.2.3 香港人民币离岸市场反洗钱监管的主体及其职能
• 3.2.4 香港金管局反洗钱监管模式
• 3.2.5 香港离岸银行业务风险监管现状
• 3.2.6 香港人民币离岸市场反洗钱金融监管中的缺陷
• 3.3 我国反洗钱相关立法
• 3.4 小结
• 第4章 政策建议
• 4.1 国际组织反洗钱的有效经验
• 4.1.1 联合国有关金融机构反洗钱制度
• 4.1.2 专业性国际组织有关金融机构反洗钱制度
• 4.1.3 欧洲联盟的区域性国际监管合作
• 4.2 构筑香港人民币离岸市场反洗钱体系建议
• 4.2.1 健全有效的反洗钱监管体制
• 4.2.2 完善银行业自身的风险防范约束机制
• 4.2.3 监管当局对银行业的持续监管
• 4.2.4 两地监管当局间反洗钱监管合作
• 4.3 小结
• 结论
• 致谢
• 参考文献
• 附录1 国人民银行监督管理措施相关规定
• 附录2 监会监督管理措施相关规定
• 附录3 中华人民共和国反洗钱法》概要
• 附录4 金融机构反洗钱规定》概要
• 附录5 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》概要
• 附录6 反反洗钱法律规定的法律责任
• 攻读硕士学位期间发表的论文及科研成果