论文题目: 商业银行公司治理机制研究
论文类型: 博士论文
论文专业: 世界经济
作者: 赵海
导师: 黄亚钧
关键词: 银行,公司治理,银行业改革
文献来源: 复旦大学
发表年度: 2005
论文摘要: 标准的公司治理理论强调银行对企业的监督作用,银行是一种重要的公司治理力量,而银行在企业的公司治理中发挥作用的前提是银行本身具有良好的公司治理机制。东亚金融危机的教训促使人们反思企业公司治理问题的同时,银行本身的公司治理问题也日益受到理论界关注,银行开始被作为公司治理的对象来研究。 本文用标准的公司治理理论来考察银行的公司治理中的特别问题,将理论分析与现实观察相结合,提出一些政策建议。标准的代理理论将公司治理问题定义为股权人和债权人如何影响经理人员的行为从而来最大化资本提供者的利益。和非金融企业一样,银行面临着标准的公司治理问题。然而,银行作为金融中介有着特别的属性,这些属性加剧了公司治理的问题。同时,普遍存在的政府对银行的规制和监管又使银行的公司治理问题呈现出与非金融企业公司治理不同的特点。银行业存在的严重信息不透明问题使所有传统意义上的公司治理机制,包括股权人和债权人参与公司治理的机制,产品市场、公司控制权市场上的竞争以及规制和监管的外部治理机制都受到严重的削弱。除了银行的不透明之外,政府力量在银行部门的存在对于各种公司治理机制有着深刻的影响:存款保险制度或隐性的政府担保降低了债权人监督银行的激励;对银行业的规制和监管限制了银行业的竞争和并购行为:而政府成为银行的所有者则使政府不再是一个独立的监督者,并且极大地削弱了私人部门对银行进行监督的激励,也极大地抑制了银行业的竞争。 本文在公司治理的一般模式的基础上,结合银行公司治理的特殊性,构建了银行公司治理机制的一般理论分析框架。在此框架下,本文将银行公司治理机制分内部和外部治理机制分别探讨。在银行内部治理机制方面,本文通过模型分析和实证分析,着重讨论了影响银行内部公司治理的三个关键性因素:所有权结构、激励约束机制和组织结构,其中所有权结构是银行治理结构的基础,激励约
论文目录:
第一章 导论
第一节 问题的提出和选题的意义
一、问题的提出
二、选题的意义
第二节 本文的研究内容、结构安排和研究方法
一、主要研究内容
二、文章的结构安排
三、主要研究方法
第二章 公司治理的基础理论
第一节 公司治理概念和主题
一、公司治理的概念界定
二、公司治理的主题
第二节 公司治理理论概述
一、公司治理主要理论派别
二、公司治理理论的两条线索：内部治理和外部治理
三、公司治理的主要模式
第三节 公司治理：一般性的分析框架
第三章 银行公司治理的一般模式
第一节 银行公司治理的概念和准则
一、银行公司治理的概念适用
二、商业银行公司治理的准则
第二节 银行的特殊性及其对公司治理的影响
一、银行的资本结构及其对银行公司治理的影响
二、银行的不透明性
三、规制对银行公司治理的影响
四、银行的政府所有权
第三节 商业银行公司治理机制的架构
一、公司治理的一般架构
二、商业银行公司治理的架构
第四章 银行公司治理的内部治理机制
第一节 所有权结构
一、所有权结构、代理成本和内部人控制
二、所有权分散与银行公司治理
三、所有权集中与银行公司治理
四、国家所有权与银行公司治理
五、所有权结构、银行公司治理与绩效的实证分析
第二节 激励约束机制
一、商业银行长、短期激励约束模型
二、模型的基本结构和均衡解
三、模型的分析与结论
第三节 组织结构
一、西方商业银行的组织结构模式及其特征
二、我国商业银行组织结构模式及其特征
三、重构中国商业银行组织结构的要点
第五章 银行公司治理的外部治理机制
第一节 银行业监管和银行公司治理
一、银行业监管对银行公司治理的影响
二、银行公司治理和银行业监管的动态反馈关系
三、结论和启示
第二节 市场竞争与银行公司治理
一、产品市场竞争与银行公司治理
二、公司控制权市场与银行公司治理
三、经理人市场与银行公司治理
第六章 中国的银行公司治理问题
第一节 发展中国家的银行公司治理
一、发展中国家银行管制的放松
二、发展中国家银行公司治理的政治经济学
三、结论和启示
第二节 中国银行公司治理的现状分析
一、股份制商业银行和国有商业银行的综合比较
二、商业银行内部治理的现状考察
第三节 改善中国银行业公司治理的建议
一、银行的所有权结构多元化
二、加强制度和市场建设，提升银行效率
三、促进银行业的竞争
四、加速股份制商业银行取代国有商业银行的步伐
第七章 结束语
参考文献
后记
论文独创性声明
发布时间: 2005-09-19
参考文献
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