论文摘要
随着国际金融环境的变化、对利润最大化的追逐以及抗风险能力的提高,商业银行与投资银行业务之间的界限越来越模糊。目前,主要发达国家都相继重新确立了混业经营的金融制度,商业银行发展投资银行业务已经成为全球金融业的发展趋势。随着金融开放进程的加快与金融体制改革的推进,我国商业银行向投资银行业务领域进军,已成为一种适应环境变化的战略选择,也是一种谋求自身发展的内在需求。与此同时,我国金融监管当局也逐渐认识到商业银行开展投资银行业务的现实意义,出台了一些相关的政策,为国内商业银行启动投资银行业务打开了方便之门。但是,目前我国金融宏观环境发展还不是很成熟,而且商业银行内部经营管理能力不强、法人治理结构和风险内控体系也不完善,在这种情况下,我国商业银行开展投资银行业务必然会面临很大的风险,从而危及金融体系的稳定。因此,立足我国国情并借鉴国外经验,探讨我国商业银行开展投资银行业务的风险控制,对我国商业银行在以后的混业经营中实现平稳而持续的发展具有非常重大的现实意义。本文以金融学、企业管理学、微观经济学等为理论依托,运用了归纳和演绎法、理论研究与对策研究相结合的方法,先对目前我国商业银行开展投资银行业务的现状做一个简单介绍,再对我国商业银行开展投资银行业务的主要风险因素进行初步分析,然后借鉴德英美商业银行开展投资银行业务风险控制的成功经验,提出我国商业银行应当运用相关风险管理方法、采取相关内控措施以及提高风险管理能力,从而达到从内部有效控制风险的目的;同时,构筑适合我国国情的牵头监管模式、制定合适的外部监管措施也是有效实现我国商业银行投资银行业务风险控制的一个强而有利的外部力量。只有通过这样的内部控制和外部监管来内外齐抓,才能有效控制我国商业银行开展投资银行业务的风险,才能保证我国商业银行在混业潮流中平稳发展。
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摘要Abstract第1章 绪论1.1 问题的提出及选题意义1.2 国内外相关研究动态1.3 研究思路及创新之处1.4 论文的结构安排第2章 我国商业银行开展投资银行业务的现状与主要风险2.1 商业银行开展投资银行业务是我国银行业发展的必然趋势2.1.1 商业银行开展投资银行业务是国际金融业发展的趋势2.1.2 我国商业银行开展投资银行业务的必要性2.1.3 我国商业银行开展投资银行业务的现实基础2.2 商业银行开展投资银行业务的现状2.2.1 我国商业银行开展投资银行业务的基本情况2.2.2 我国商业银行开展投资银行业务的现存问题2.2.3 商业银行开展投资银行业务的制约因素2.3 我国商业银行开展投资银行业务的主要风险2.3.1 关联风险2.3.2 投资风险2.3.3 财务风险2.3.4 政策法律风险第3章 西方主要国家商业银行开展投资银行业务的风险防范与经验借鉴3.1 德国商业银行开展投资银行业务的风险防范与经验借鉴3.1.1 德国商业银行开展投资银行业务的发展历程3.1.2 德国商业银行开展投资银行业务的风险防范3.1.3 德国商业银行开展投资银行业务风险防范的经验借鉴3.2 英国商业银行开展投资银行业务的风险防范与经验借鉴3.2.1 英国商业银行开展投资银行业务的发展历程3.2.2 英国商业银行开展投资银行业务的风险防范3.2.3 英国商业银行开展投资银行业务风险防范的经验借鉴3.3 美国商业银行开展投资银行业务的风险防范与经验借鉴3.3.1 美国商业银行开展投资银行业务的发展历程3.3.2 美国商业银行开展投资银行业务的风险防范3.3.3 美国商业银行开展投资银行业务风险防范的经验借鉴第4章 我国商业银行开展投资银行业务风险的内部控制4.1 商业银行开展投资银行业务风险的主要度量方法4.1.1 风险价值 VaR4.1.2 条件风险价值 CVaR4.1.3 压力测试4.2 提高我国商业银行投资银行业务的风险内控能力4.2.1 加快投行业务创新4.2.2 完善公司治理结构4.2.3 培养风险管理人才4.3 完善我国商业银行投资银行业务的风险内控措施4.3.1 健全风险识别与内部评级机制4.3.2 建立银行内部“防火墙”机制4.3.3 构建银行内部风险监控框架第5章 我国商业银行开展投资银行业务风险的外部监管5.1 商业银行开展投资银行业务的主要监管模式5.1.1 分业监管模式5.1.2 统一监管模式5.1.3 综合监管模式5.2 我国商业银行开展投资银行业务监管模式的现实选择5.2.1 我国金融监管模式的发展历程5.2.2 牵头监管模式是我国商业银行投行业务监管的最优选择5.3 我国商业银行开展投资银行业务外部监管的具体措施5.3.1 控制市场准入5.3.2 规范并表监管5.3.3 加强信息披露5.3.4 建立风险预警机制总结与展望参考文献致谢附录:攻读硕士期间已公开发表的论文
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