我国银行监管有效性研究

论文摘要

银行监管作为一种公共产品和公共服务,即承担着银行业安全的重任,也关系到广大存款人的合法利益。能否有效的实施银行监管,事关经济社会发展和国家安全的大局。银行监管主体应意识到把握监管力度,如何监管的问题,通过制定适宜的监管政策,积极推动银行业的健康稳定发展。2006年10月,巴塞尔委员会正式颁布新版《有效银行监管核心原则》及其评价方法,作为银行审慎监管领域最重要的全球性标准,已经成为一个衡量国际公认的各国银行监管水平权威性准则。目前我国银行业面临着全面的开放竞争格局,银行业和银行监管受到严峻挑战。因此监管当局应审时度势、预先判断、及时洞察新情况和新问题,并接轨国际标准,全面提升监管理念与方法,为商业银行提供更广阔的发展空间。因此,本文从对银行监管有效性分析入手,以银行监管有效性的理论为基础,以《有效银行监管核心原则》为指导,尝试性地设计出银行监管目标实现有效性评判体系,通过对我国银行监管有效性的实证分析,得出了我国银行监管有效性存在的问题,最后,针对性地从提高监管当局的监管能力,建立激励相容的银行监管机制,增强被监管者的内部控制能力和实行银行联动监管,努力构造和谐的银行监管环境等方面提出相应的对策和建议。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 选题意义
• 1.2 银行监管有效性的理论综述
• 1.3 银行监管有效性国内外研究文献综述
• 2 银行监管有效性内涵
• 2.1 银行监管有效性的内涵
• 2.1.1 银行有效监管的内涵及要求
• 2.1.2 有效银行监管应注意银行监管的合理限度
• 2.2 银行监管的目标与实现
• 2.2.1 银行监管的目标体系
• 2.2.2 银行监管目标间的关系
• 3 我国有效银行监管的必要性
• 3.1 银行监管主体与客体博弈的模型分析
• 3.2 有效银行监管能够促进经济发展
• 3.2.1 有效银行监管可以提高储蓄率，促进经济增长
• 3.2.2 有效银行监管可提高储蓄转化为投资的比例，促进经济增长
• 3.2.3 有效银行监管可以提高资本配置效率，促进经济增长
• 3.3 银行内在的脆弱性分析
• 3.3.1 资产的脆弱性
• 3.3.2 负债的脆弱性
• 3.3.3 资产脆弱性和负债脆弱性的相互加强
• 3.3.4 银行间脆弱性的相互加强
• 4 我国银行监管的有效性分析
• 4.1 有效银行监管的先决条件
• 4.2 影响我国银行监管有效性的因素
• 4.2.1 银行监管机构的独立性
• 4.2.2 银行监管机构发现、处理问题的效率
• 4.2.3 银行内部控制体制
• 4.2.4 信息披露机制及经营信息的真实性
• 4.2.5 银行监管法规的完善程度
• 4.3 银行监管有效性评判体系的建立
• 4.3.1 激励能力评判体系
• 4.3.2 经济增长支持能力评判体系
• 4.3.3 银行稳定性评判体系
• 4.3.4 银行监管的效率指标评判体系
• 4.4 我国银行监管的有效性分析
• 5 降低银行监管成本，提高银行监管有效性的建议
• 5.1 监管主体
• 5.1.1 创新监管理念
• 5.1.2 建立激励相容的银行监管机制
• 5.1.3 更新信息技术
• 5.2 监管客体
• 5.3 构建和谐银行监管环境
• 5.3.1 健全银行监管的法规体系
• 5.3.2 以巴塞尔新资本协议为指引，完善信息披露制度
• 5.3.3 依据熵增原理，实行银行联动监管，促进银行监管创新
• 5.3.4 构建存款保险制度，降低处理问题银行的成本
• 5.3.5 发挥社会中介组织和同业自律对银行监管的辅助作用
• 5.3.6 注重金融监管的国际合作
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间主要科研成果
• 后记