全球金融机构反洗钱制度比较研究

论文摘要

本文立足于经济全球化下的国家金融安全问题,从金融机构经营与监管关系角度,运用新制度经济学和信息经济学相关理论方法,对有关国际组织、美英等发达国家金融机构反洗钱制度进行整体性比较研究,试图对正在起步中的中国金融机构反洗钱制度建设提供系统而有益的借鉴。全文共六章,除绪论外,包括以下四个部分的内容:一、对洗钱与反洗钱进行科学定义,并就洗钱的方式、过程及其对金融、社会的危害以及反洗钱的意义进行阐述(第二章);二、借鉴新制度经济学有关原理就有关国际组织和主要发达国家的金融机构反洗钱制度进行比较研究(第三章和第四章);三、运用信息经济学、博弈论和制度经济学的理论方法对金融机构反洗钱制度进行经济学分析(第五章);四、结合中国实际对中国金融机构反洗钱制度建设现状与不足进行分析,并提出中国金融机构反洗钱制度建设的路径选择(第六章)。选题的意义:中国目前正处于加快转型的经济发展与体制建设阶段,随着加入“世贸组织”和加快对外开放脚步,为确保中国金融市场的稳定与中国经济的健康发展,中国金融机构进行反洗钱的制度建设是必然必要的选择,它对于抵御金融风险、树立良好的国际形象和保持稳定的经济环境,进而保障经济社会健康可持续发展必将起到重要的促进作用。主要观点:从理论与实践相结合的角度,运用主流经济学的原理与方法,分析借鉴国际有关组织和国家的成熟经验,研究中国现阶段面临的实际问题,对中国金融机构反洗钱制度建设提出建议。本文创新之处:对于“洗钱”概念进行重新界定,适当扩大其内涵并科学确定其与洗钱罪的边界;加入信誉的参数对中国金融机构反洗钱制度建设进行经济学分析,以使监管机构和金融机构双方达到“双赢”的结果;从制度变迁与创新的角度论述中国特色的反洗钱制度建设路径。

论文目录

• 论文摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 第一节 选题的背景和意义
• 第二节 主要文献与评述
• 第三节 本文研究思路与构架
• 第四节 创新与不足
• 第二章 洗钱与反洗钱概述
• 第一节 洗钱的阐释
• 第二节 洗钱的过程
• 第三节 洗钱的方式
• 第四节 洗钱的危害
• 第五节 反洗钱及其意义
• 第三章 有关国际组织金融机构反洗钱制度研究
• 第一节 联合国有关金融机构反洗钱制度
• 第二节 专业性国际组织有关金融机构反洗钱制度
• 第三节 区域性组织金融机构反洗钱制度
• 第四章 有关发达国家金融机构反洗钱制度比较
• 第一节 美国金融机构反洗钱制度
• 第二节 英国金融机构反洗钱制度
• 第五章 金融机构反洗钱制度的经济学分析
• 第一节 金融机构反洗钱制度的经济学研究评析
• 第二节 金融机构反洗钱制度有关信誉的经济学分析
• 第六章 中国金融机构反洗钱制度设计的路径选择
• 第一节 中国金融机构反洗钱制度的现状
• 第二节 中国金融机构反洗钱状况
• 第三节 中国金融机构反洗钱制度设计的路径选择
• 附录
• 参考文献
• 后记