我国银行业监管效率研究

论文题目: 我国银行业监管效率研究

论文类型: 硕士论文

论文专业: 金融学

作者: 王占军

导师: 邢天才

关键词: 银行监管,监管政策,内控机制,效率

文献来源: 东北财经大学

发表年度: 2005

论文摘要: 有效和稳健的银行体系是经济增长的一个重要引擎，它可以合理配置资金资源，将资金转移到最具潜力的项目中，从而产生可观的外溢效应，带动整体经济快速增长。近些年来，金融全球化和自由化在推动世界经济发展的同时也增加了各国金融体系的不确定性因素，特别是20世纪90年代以后银行风险和危机发生的频率很高。持续不断的金融动荡和金融危机，对金融监管特别是银行监管提出了更大的挑战。我国是经济转轨国家，银行业除了存在垄断、负外部性、信息不对称等市场失灵现象外，还存在社会信用缺失、预算软约束等特殊因素。特别是中国加入世界贸易组织之后，金融市场的国际化发展趋势日趋明显，加强金融监管、防范和化解金融风险成为金融工作的重中之重，对监管当局的监管要求无论是内容、手段、体制，还是法律法规的完善都提出了新的更高要求。在这样一个大背景下，如何提高我国银行业的监管效率既是一个理论问题，也是一个非常现实的问题。在已有的银行监管理论与实务研究中，更多强调的是被监管者即商业银行的治理结构与内控制度建设，而关于监管主体本身的理论，则主要关注于监管体制的安排、监管机构的设置、监管目标的定位等问题，而对于监管行为的效率问题却很少有人进行深入的研究。银行监管的效率应该包括两层含义：一是监管部门降低监管成本，提高监管本身的效率。二是通过保护存款者的利益，促进被监管者市场竞争能力的提高和抗风险能力的增强，并由此提高整个银行业的效率。本文首先对银行监管理论的研究现状进行了回顾，并对国际上几种具有代表性的监管体系进行比较分析。在此基础之上，对我国银行监管政策、监管机构的内部治理对监管效率的影响进行了研究。最后结合国际银行业的发展实践和我国实际总结出提高我国银行业监管效率的相关建议。

论文目录:

摘要

ABSTRACT

第1章 银行监管的理论基础

1.1 公共利益监管理论

1.1.1 外部效应

1.1.2 信息不完备或信息不对称

1.1.3 银行市场是不完全竞争的市场

1.2 监管经济理论

1.3 小结

第2章 国外银行业监管比较与借鉴

2.1 美国银行业监管效率

2.1.1 监管特点

2.1.2 总体效率评价

2.2 英国银行业监管效率

2.2.1 监管特点

2.2.2 总体效率评价

2.3 日本银行业监管效率

2.3.1 监管特点

2.3.2 总体效率评价

2.4 小结

第3章 银行监管政策对监管效率的影响

3.1 银行业市场准入制度及对监管效率的影响

3.1.1 市场准入理论概况

3.1.2 我国银行业市场准入监管的效率分析

3.2 银行业资本管制制度及对监管效率的影响

3.2.1 资本管制理论概况

3.2.2 我国银行业资本结构及充足性解析

3.2.3 我国银行业资本充足性监管的成本收益分析

3.3 其他监管政策对监管效率的影响综述

3.3.1 银行业务范围的限制

3.3.2 民间监督政策

第4章 监管机构内部治理机制对监管效率的影响

4.1 银行监管的独立性

4.1.1 规制权独立

4.1.2 组织独立

4.1.3 预算独立

4.2 监管的透明度

4.2.1 加强监管透明度的必要性

4.2.2 如何提高我国银行监管的透明度

4.3 监管机构的内控制度

4.3.1 建立标准的监管指标体系

4.3.2 科学合理的监管规则

4.3.3 宽严适当的责任考核

第5章 提高我国银行业监管效率的政策建议

5.1 加强市场约束的监管作用

5.1.1 完善银行信息披露制度

5.1.2 充分发挥银行业同业的自律作用

5.1.3 建立有效的银行风险评估体系

5.2 建立存款保险制度

5.2.1 建立存款保险制度的必要性

5.2.2 建立存款保险制度的主要框架

5.3 完善监管法律体系

参考文献

后记

东北财经大学研究生学位论文原创性声明

东北财经大学研究生学位论文使用授权书

发布时间: 2006-12-26

参考文献

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• [5].提高金融监管效率的成本收益方法研究[D]. 汪东山.湖南大学2004
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• [8].我国证券市场的监管效率研究[D]. 肖腾腾.首都经济贸易大学2016
• [9].我国中央银行与商业银行信息不对称研究[D]. 王斌.东北大学2007
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• [4].我国银行业监管问题研究[D]. 王珏.四川大学2006
• [5].银行监管的制度分析与效率研究[D]. 王晓春.山东大学2007
• [6].我国银行监管的问题研究[D]. 张欣欣.西南财经大学2007
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• [8].我国银行业监管效率问题研究[D]. 杜红艳.安徽大学2006
• [9].开放经济条件下我国银行监管效率的研究[D]. 罗春华.湖南师范大学2004

标签：银行监管论文;  监管政策论文;  内控机制论文;  效率论文;