欧盟银行法的基本原则

论文摘要

欧盟一直都是中国最重要的贸易伙伴之一,随着贸易的发展,中欧之间在金融层面上的交往日益密切,目前我国面临金融业全面开放、全方位迎接外资银行给我国带来的冲击和挑战这一现实,对于我们来说,对欧盟银行法的基本原则进行探求、了解和借鉴其银行一体化发展模式,有着重要的现实意义。欧盟是一体化程度最高的区域性经济组织,其内部跨境银行分支机构的设立和服务的展开不仅涉及到不同成员国法律的适用问题,还包括不同成员国监管权限的划分问题,这也是欧盟银行服务一体化过程中所面临的最主要的法律障碍。欧盟银行法的基本原则正是在各国共同为扫除这些障碍而作出的努力中形成和发展起来的,它们包括以最低限度的协调(Minimum Harmonization)为基础的相互承认原则(the Mutual Recognition Principle)、以母国控制(Home Country Control)为支撑的单一许可原则(the Single License Principle)和第三国的互惠待遇原则(the Principle of Reciprocal Treatment)。这三个基本原则之间相互联系,互为因果,有着特定的含义、产生背景、价值目标和实施状况,共同指导着欧盟银行法法律框架的发展和完善,不仅为欧盟银行法提供了发展方向,同时也为区域经济组织金融服务一体化乃至金融服务全球化的发展提供了模式。本文在结合国内外有关学者研究的基础上对欧盟银行法基本原则的内容、相互关系及现实意义进行了初步的探讨。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 引言
• 1.1 问题的提出及研究意义
• 1.2 欧盟银行法的主要内容
• 1.3 国内外研究现状
• 1.4 研究方法和步骤
• 1.5 论文结构的安排
• 第2章 相互承认原则
• 2.1 相互承认原则的基本含义及产生背景
• 2.1.1 相互承认原则的基本含义
• 2.1.2 相互承认原则的产生背景
• 2.2 相互承认原则的基础——最低限度的协调
• 2.2.1 最低限度的协调的确立过程
• 2.2.2 最低限度的协调的法律效力
• 2.3 相互承认原则的适用条件和适用范围
• 2.3.1 相互承认原则的适用条件
• 2.3.2 相互承认原则的适用范围
• 2.4 相互承认原则的现实意义
• 2.4.1 相互承认原则的实施效果
• 2.4.2 相互承认原则对我国金融监管的借鉴意义
• 第3章 单一银行许可原则
• 3.1 单一银行许可原则的基本含义
• 3.2 单一银行许可原则的制度基础——母国控制
• 3.2.1 母国控制的基本含义
• 3.2.2 母国控制的效力和适用范围
• 3.2.3 母国控制的意义
• 3.3 单一银行许可原则的现实意义
• 3.3.1 单一银行许可原则的实施效果
• 3.3.2 单一银行许可原则对我国金融监管的启示
• 第4章 第三国互惠待遇原则
• 4.1 第三国互惠待遇原则的含义
• 4.2 第三国的互惠待遇原则的价值目标
• 4.3 第三国互惠待遇原则的确立与推行
• 4.4 第三国互惠待遇原则的现实意义
• 4.4.1 第三国互惠待遇原则的实施效果
• 4.4.2 第三国互惠待遇原则对我国金融监管的启示
• 结语
• 参考文献
• 附表一:欧盟银行业市场一体化法律文件
• 致谢
• 附录A 攻读硕士学位期间已公开发表的论文