物流金融服务创新研究

论文摘要

现代物流的发展离不开金融服务的支持,物流金融是物流服务与金融服务相结合的产物。物流金融的产生,促进了企业经营中物资流、资金流、信息流的有效融合。对融资企业而言,通过物流金融服务可以解决融资问题,盘活沉淀资金,降低结算风险,提高经营的专业化水平和效率。对物流企业而言,通过物流金融一方面可以增加配套功能,增加附加值,提升企业综合价值和竞争力;另一方面,可以融入到客户商品产销供应链中,监管客户在银行质押贷款的商品。对金融机构而言,通过物流金融服务可以扩大和稳固客户群,开辟新的利润来源,获取库存商品信息,加强物资监管,降低信息不对称带来的风险。物流市场发展,以及融资企业、金融机构、物流企业均对物流金融产生了现实需求。由于我国存在着信用体系不健全的问题,中小企业融资渠道贫乏,生产运营资金压力大。目前我国企业的流动资金周转速度远低于发达国家,许多企业同时拥有高额的存款和贷款,企业之间三家债现象比较普遍,需要通过物流金融盘活闲置原材料和产成品的资金占用,优化企业资源。银行传统业务占比逐步下降,新兴产品不断涌现,银行出于拓展服务功能、培育新的利润增长点以及强化风险控制的需要,都在积极开展中间业务创新,物流金融服务就是其中之一。物流企业在提供传统物资仓储、运转等服务的同时,为拓展业务领域,提高市场竞争力,需要通过开展物流金融业务提升服务价值。当前物流金融服务创新还存在一些不足。一是实务中物流与资金流的分离。企业经营中物流与资金流往往是分离的,采购、生产、销售部门负责物流,财务部门负责资金流管理,导致企业物资资源与现金资源不能相互融合,协调统一。二是金融产品不能满足物流经济发展的深层次需要,相应金融服务的精细化、个性化水平不高,尤其缺乏与企业价值链高度融合的综合性中间业务产品,未能从供应链、物流发展的角度探讨相应的金融服务问题。现阶段开展物流金融服务创新已经具备良好的条件。物流仓储行业经营管理水平的提高,为物流金融服务创新提供了基础。物流经济的专业化发展,特别是第三方物流的飞速发展,以及行业规范化、标准化水平的快速提高,使得开展深入的物流金融服务创新成为可能。银行业务的高度信息化为物流金融服务创新提供了保障。随着国内银行不断实施数据集中工程、联网工程,以及电子银行服务渠道的不断拓展,使银行能够实现资金实时清算,提供现金管理、在线融资等满足物流企业需求的金融服务。部分金融机构开展了物流金融服务创新的实践,积累了一定的实务经验。本文主要围绕物流金融创新进行研究,分为七个部分:第一部分主要阐述物流金融的内涵,国内外物流金融服务的发展现状;第二部分从物流经济发展、融资企业、金融机构、物流企业等方面分析物流金融服务的需求,以及需求与服务创新不足的矛盾;第三部分分析当前开展物流金融创新面临的环境和条件;第四部分分析现阶段开展物流金融创新的思路和创新方向;第五部分在归纳物流金融两种基本模式基础上,提出可行的业务创新模式;第六部分分析开展物流金融创新需要关注的问题及对策;第七部分为物流金融服务创新中的一个成功案例。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 物流金融及其发展现状
• 1.1 物流金融的概念
• 1.2 物流金融业务特征
• 1.3 国外物流金融发展情况
• 1.4 国内物流金融发展情况
• 1.5 物流监管企业情况
• 第二章 物流金融服务创新需求分析
• 2.1 经济和物流发展对物流金融的需求
• 2.2 融资企业对物流金融的需求
• 2.3 金融机构对物流金融的需求
• 2.4 物流企业对物流金融的需求
• 2.5 物流金融服务创新存在的不足
• 第三章 物流金融服务创新环境分析
• 3.1 物流金融创新外部环境分析
• 3.1.1 法律政策环境
• 3.1.2 信息技术环境
• 3.2 物流企业开展金融创新的可行性
• 第四章 物流金融创新思路及方向
• 4.1 物流金融业务核心思路
• 4.2 物流金融服务创新方向
• 第五章 物流金融运作模式及创新
• 5.1 物流金融基本运作模式
• 5.1.1 基于权利质押的物流金融模式
• 5.1.2 基于动产质押的物流金融模式
• 5.2 物流金融运作模式创新
• 5.2.1 商品货权和库存混合融资模式
• 5.2.2 厂商银融资模式
• 5.2.3 融通仓模式
• 5.2.4 应收账款融资模式
• 5.2.5 经销商集中融资模式
• 5.2.6 其他模式
• 第六章 物流金融服务创新需关注的问题及对策
• 6.1 物流金融业务运作管理
• 6.2 物流金融创新风险及防范
• 6.3 推动物流金融创新的对策
• 第七章 物流金融服务创新案例
• 参考文献
• 后记