商业银行治理法律问题研究 ——以董事行为为中心

论文摘要

20世纪九十年代以来,世界各国频频爆发银行危机,从1997年的东南亚金融危机到2008年世界金融危机,世界各国尤其是包括中国在内的发展中国家切身体会到了银行危机的巨大危害。国际金融监管机构进行了一系列的案例调研探究危机爆发的原因,最终得出结论：商业银行薄弱的法人治理结构是引发危机的根源。因此各国愈发重视进行银行治理改革,中国也不例外。良好的商业银行治理要有完善的法律规制做依据,银行虽是企业的一种,但银行与一般公司契约具有不同的特点,由此产生了银行公司治理的特殊问题,因此强化银行公司治理及进行相关立法非常必要。文章立足于我国实际情况,结合国际上以及其他国家的相关经验,以期为探索我国商业银行治理法律规制的完善提供一些参考。从全文整体构架来看,本文由前言和正文构成。前言主要是对本文所研究的问题以及与其有关的背景作了交代,以便为后文的论述作铺垫,正文分为五章：第一章：与商业银行治理相关的概念分析。本章介绍了商业银行治理的基础—公司治理的概念和理论基础,阐述了公司治理在银行治理中的重要性,从理论角度分析了国内外对商业银行公司治理的基本观点,为后文的叙述奠定了基础。第二章：商业银行治理。基于商业银行治理的特殊性,本章分别对商业银行的高风险性、委托人与代理人信息的高度不对称性、强政府管制型和存款保险的特殊性进行了具体分析,进而对董事、薪酬体制和社会责任在商业银行治理中的作用进行了探讨。第三章：国外商业银行治理的法律规制。文章就国际社会和美国、德国、日本在商业银行治理方面的法律规制进行了阐述,对国际和各国法律中对银行董事行为的规制进行了比较分析,从而在银行业立法、银行高管薪酬体制中董事的照顾则、独立董事的人员任命和职权方面进行了思考。第四章和第五章分别是：我国商业银行法律规制和我国商业银行治理法律法规的完善。此部分着重分析了我国商业银行治理法律规制的现状,通过对我国系列有关商业银行治理机制和法律法规的具体分析,提出了自己的见解,力求为我国商业银行治理法律规制的完善提供一些参考。

论文目录

• 中文摘要
• ABSTRACT
• 引言
• 第一章 与商业银行治理相关的概念
• 第一节 公司治理
• 一、公司治理的概念
• 二、公司治理的理论基础
• 三、公司治理在商业银行治理中的重要性
• 第二节 商业银行公司治理
• 第二章 商业银行治理
• 第一节 商业银行治理的特殊性
• 一、高风险性
• 二、信息高度不对称性
• 三、强政府管制性
• 四、存款保险制度的特殊性
• 第二节 董事在商业银行治理中的作用
• 一、内部董事的作用
• 二、独立董事的作用
• 第三节 薪酬激励机制在商业银行治理中的作用
• 第四节 社会责任在商业银行治理中的作用
• 第三章 国外商业银行治理的法律规制
• 第一节 国际社会对董事行为的法律规制
• 一、信义责任法律规制
• 二、任职资格法律规制
• 三、信息披露法律规制
• 四、履职对象法律规制
• 五、建立合理薪酬体系法律规制
• 六、风险控制法律规制
• 七、社会责任法律规制
• 第二节 各个国家和地区董事行为法律规制比较
• 一、美国对商业银行董事的法律规制
• 二、德国对商业银行董事的法律规制
• 三、日本对商业银行董事的法律规制
• 第三节 小结
• 一、关于董事的信义责任的思考
• 二、关于高管薪酬制度的思考
• 三、关于银行治理中履行社会责任的思考
• 第四章 我国商业银行治理法律规制
• 第一节 我国商业银行治理法律规制基本现状
• 一、信义责任规制
• 二、个人责任规制
• 三、信息披露责任规制
• 四、风险控制责任规制
• 五、合规管理责任规制
• 六、建立合理薪酬体制责任规制
• 七、独立董事责任规制
• 第二节 我国商业银行治理法律规制中存在的问题
• 一、我国商业银行体制中存在的问题
• 二、商业银行法律规制中存在的问题
• 三、董事责任法律规制中存在的问题
• 第五章 我国商业银行治理法律规制的完善
• 第一节 完善商业银行治理法律规制的基本方向
• 第二节 完善对董事行为法律规制的建议
• 结束语
• 注释
• 参考文献
• 致谢