跨国银行分支机构的法律监管

论文摘要

跨国银行不断发展,金融一体化不断加深,加强对跨国银行分支机构的法律监管成为金融监管改革的重要议题。东道国和母国在监管中不断加强合作,巴塞尔协议也为监管有效实施提供了方案。我国更需要借鉴各方面经验,提高监管水平,维护本国金融市场的稳定。本文就围绕与跨国银行分支机构法律监管相关的问题展开。第一章主要介绍跨国银行的法律实质及其分支机构的种类,对跨国银行法律实质的界定影响着监管方式的选择,而跨国银行分支机构因其组织形式不同,具有的法律地位及对东道国和母国的影响也就有所不同,因此,是制定监管政策时考虑的因素之一。第二章介绍对跨国银行分支机构的法律监管有哪些分类,每种监管的动因是什么。本文主要探讨的是国别监管和国际监管两种。在国别监管中,东道国与母国有共同的监管动因,然而母国基于其特殊性,对跨国银行分支机构实施监管又有着特殊动因。第三章是对东道国监管的介绍,主要包括东道国的几种监管制度,重点介绍东道国对跨国银行设立分支机构的市场准入制度,从准入形式、准入条件、准入业务的角度做了分析,此外,还介绍了资本充足性监管制度与市场退出监管。第四章主要是对母国监管的介绍,母国监管最独特之处在于其可以采用并表监管的特殊方式,因此,对并表监管的含义、主体及特征做了详细分析。第五章研究的问题是国际监管,通过巴塞尔协议规定的相关监管法律机制的演变,从监管主体和监管内容两个角度,探讨了东道国与母国之间的关系以及对跨国银行分支监管内容的发展趋势。第六章就跨国银行分支机构的法律监管问题,对我国完善相关法律监管制度提出了建议,主要是从立法、实施环节以及提升我国国际监管水平三个方面进行论述。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 引言
• 第一章 跨国银行及分支机构概述
• 第一节 跨国银行的法律实质
• 一、金融监管角度
• 二、法律监管角度
• 第二节 跨国银行的分支机构
• 一、分行
• 二、代表处
• 三、子行
• 四、合资银行
• 第三节 跨国银行分支机构的比较研究
• 一、分行与子行
• 二、独资银行与合资银行
• 第二章 跨国银行分支机构法律监管的分类和动因
• 第一节 跨国银行分支机构法律监管的分类
• 一、国别监管
• 二、国际监管
• 第二节 跨国银行分支机构法律监管的动因
• 一、国别监管的动因
• 二、母国监管的特殊动因
• 三、国际监管的动因
• 第三章 东道国监管
• 第一节 市场准入监管
• 一、准入形式的法律监管
• 二、准入条件的法律监管
• 三、准入业务的法律监管
• 第二节 其他监管手段
• 一、资本充足性监管
• 二、市场退出监管
• 第四章 母国监管
• 第一节 基本监管制度
• 一、"市场准出"监管
• 二、业务经营监管
• 第二节 并表监管
• 一、基本含义
• 二、并表监管的实施主体
• 三、并表监管的特征
• 第五章 国际监管
• 第一节 监管主体
• 一、法律机制的历史演变
• 二、东道国与母国的关系
• 第二节 监管内容
• 一、法律机制的历史演变
• 二、国际监管内容发展趋势
• 第六章 我国监管法律制度的完善
• 第一节 建立完备的监管法律体系
• 一、明确立法目标与原则
• 二、提高立法的效力层级
• 三、填补法律空白
• 第二节 提高监管实施环节的可操作性
• 一、明确监管主体
• 二、完善监管程序
• 第三节 提升我国国际监管水平
• 一、加强国际监管合作
• 二、借鉴国际协议
• 结语
• 参考文献
• 后记