中小企业知识产权质押融资运行模式研究

论文摘要

中小企业在经济发展中占据着重要的地位,对国民经济的贡献率达到了60%以上。但中小企业所获得的金融服务与其战略地位严重不相称,其获得的信贷资源比重一直很低,致使大多数中小企业的发展受到资金短缺的困扰。2006年10月交通银行北京分行为北京柯瑞生物医药技术有限公司发放的专利权质押贷款,拉开了中小企业利用知识产权质押融资的序幕。这为缓解中小企业的融资难题提供了一条新的途径。但是中小企业利用知识产权进行质押融资要求有一套成熟的运行模式与之相适应,而实际情况却是我国的知识产权质押融资刚刚起步,各地也在探讨并不断完善中小企业知识产权质押融资运行模式。本文正是在这一背景下展开研究的。开展知识产权质押融资必须要有与国情相适应的知识产权质押融资运行模式,由于我国对知识产权质押融资运行模式的研究还处在起步阶段,在现存的几种知识产权质押融资运行模式中,几乎都存在着三方面的问题:一是知识产权质押融资的成本高;二是知识产权质押融资中利益分配与风险分担机制不合理;三是知识产权质押融资中各机构还是分散开展业务,运行模式的联动性不强。为了解决知识产权质押融资运行模式中的这些问题,本文利用比较分析方法和规范分析方法,结合信息非均衡理论相关内容深入分析了国内外中小企业知识产权质押融资运行模式,得到了对我国知识产权质押融资模式优化的有益启示。然后结合我国的实际情况,依据委托代理理论提出了中小企业知识产权质押融资优化模式,在优化模式中提出建立地方性的生产力促进中心的建议,并将其纳入我国中小企业担保体系之中;引入管理咨询公司对企业的经营管理进行指导,降低中小企业的经营风险,并对中小企业进行贷后监督;对优化模式中各机构的运行进行了设计,对各机构风险防范提出了建议。最后通过加强知识产权质押融资优化模式中的运行环境建设,保证中小企业知识产权质押融资优化模式的顺畅运行。本文的创新在于运用交易成本理论和信息非均衡理论,建立了中小企业知识产权质押融资优化模式,在优化模式中提出建立地方性生产力促进中心,并以其为纽带,将银行、中介机构、企业和知识产权交易平台四方连结起来,形成知识产权质押融资的联动机制。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 研究背景和意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国内研究现状
• 1.2.2 国外研究现状
• 1.3 研究内容与方法
• 1.3.1 研究内容
• 1.3.2 研究方法
• 1.4 创新点
• 2 中小企业知识产权质押相关概念界定及理论基础
• 2.1 概念界定
• 2.1.1 中小企业
• 2.1.2 知识产权与质押
• 2.1.3 中小企业知识产权质押
• 2.2 理论基础
• 2.2.1 交易成本理论
• 2.2.2 委托代理理论
• 2.2.3 信用市场上的信息非均衡理论
• 2.2.4 银企关系理论
• 3 国内外中小企业知识产权质押融资运行模式分析
• 3.1 国内中小企业知识产权质押融资运行模式分析
• 3.1.1 北京运行模式
• 3.1.2 上海运行模式
• 3.1.3 南海运行模式
• 3.1.4 其他城市运行模式
• 3.1.5 各地运行模式存在的问题及对构建优化模式的启示
• 3.2 国外中小企业知识产权质押融资运行模式经验借鉴
• 3.2.1 美国
• 3.2.2 日本
• 3.2.3 构建中小企业知识产权质押融资优化模式的启示
• 4 中小企业知识产权质押融资优化模式及风险防范
• 4.1 中小企业知识产权质押融资优化模式的构建原则
• 4.2 中小企业知识产权质押融资优化模式的总体框架
• 4.3 中小企业知识产权质押融资优化模式中各部门运行设计
• 4.3.1 地方性生产力促进中心
• 4.3.2 商业银行
• 4.3.3 中介机构
• 4.3.4 知识产权交易平台与知识产权局
• 4.4 中小企业知识产权质押融资优化模式的风险防范
• 4.4.1 地方性生产力促进中心的风险分析及防范
• 4.4.2 商业银行面临的风险分析及防范
• 4.4.3 中介机构的风险分析及防范
• 5 中小企业知识产权质押融资优化模式的运行环境建设
• 5.1 制度环境的建设
• 5.1.1 知识产权法律环境建设
• 5.1.2 中小企业信用体系建设
• 5.1.3 政府部门角色定位
• 5.2 操作层面的建设
• 5.2.1 银行加强自身的风险控制能力
• 5.2.2 资产评估协会推动知识产权质押融资评估体系建设
• 5.2.3 其他金融机构进一步拓宽知识产权的处置途径
• 6 结论
• 参考文献
• 在读期间发表论文
• 作者简介
• 致谢