外资并购我国金融机构的法律规制

论文摘要

外资并购中国金融机构,是指外国金融机构购买中国金融机构的资产或股份的法律行为,它具有私法、公法的双重属性。它有助于我国金融机构引进先进的管理经验和科学的治理结构,增强综合竞争能力,但外资的参股甚至控股也会带来“金融安全”问题和引发垄断风险,因此需要有相应的法律法规对此加以规制。目前,我国的并购立法体系尚不完备,用以调整外资并购金融机构的法律法规还存在诸多缺陷,金融反垄断制度缺失,迫切需要完善我国的外资并购金融机构法,弥补现行法律法规的不足。建议吸取国外成熟金融市场的立法经验和教训,构建外资并购我国金融机构的法律规制体系,主要应由三个层次的法律法规构筑而成:一是以《外资并购中资金融机构法》作为外资并购我国金融机构的核心层,建议以现行的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》为基础,出台统一的《外资并购中资金融机构法》,但在专门立法出台前应修改、完善《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》;二是以《反垄断法》及《实施细则》作为中间层。针对外资并购可能引发的金融垄断风险,文章提出应尽快依据《反垄断法》制定金融反垄断《实施细则》,同时明确金融反垄断执法机构及金融监管部门的职能分工;三是以外国金融机构参股并购相关辅助制度为外部层,如金融监管制度、金融资产评估和定价制度、外资的市场退出机制等。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景和意义
• 1.2 相关领域的研究动态综述
• 1.2.1 外资并购行为的界定
• 1.2.2 并购投资对金融机构的影响
• 1.2.3 外资并购金融机构的法律规制
• 1.3 本文的基本思路、研究方法及创新点
• 1.3.1 研究的基本思路
• 1.3.2 研究方法及创新点
• 第2章 外资并购金融机构的基本概念及法律属性分析
• 2.1 外资并购金融机构的概念厘定
• 2.2 外资并购金融机构区别于一般企业并购的特点
• 2.3 外资并购我国金融机构的法律属性分析
• 第3章 外资并购金融机构的实践分析
• 3.1 外资并购我国金融机构的现状分析
• 3.2 外资并购我国金融机构的原因分析
• 3.3 外资并购给我国带来的风险分析
• 3.3.1 "金融安全"之反思
• 3.3.2 同一境外投资者并购多家中资金融机构可能引发垄断
• 第4章 我国有关外资并购金融机构法律规制的局限性
• 4.1 并购立法体系不完备
• 4.2 《境外金融机构投资入股中国金融机构管理办法》的立法缺陷
• 4.3 金融反垄断具体制度的缺位
• 4.3.1 金融反垄断的立法制度的缺失
• 4.3.2 金融反垄断执法机构的分工及职能不明确
• 第5章 完善我国外资并购金融机构立法建议
• 5.1 立法价值
• 5.2 对外资并购我国金融机构进行专门立法
• 5.3 具体制度的完善
• 5.3.1 《管理办法》的补充和完善
• 5.3.2 金融机构外资并购的反垄断规制
• 5.3.3 外国金融机构参股并购中相关辅助制度的完善
• 结论
• 参考文献
• 致谢