银行业现场检查项目质量控制体系研究

论文摘要

现场检查项目质量控制是现场检查工作有效实施的重要保障。对现场检查项目质量控制体系的研究不仅可以丰富和完善我国的现场检查项目质量控制理论和银行监管理论,而且可以规范我国现场检查工作的实施、保障我国银行监管的有效开展,从而促进金融业的稳定发展、维护国家的经济安全。本文综合运用了实证分析与规范分析相结合的方法、文献法、调研法等研究方法,运用金融学、管理学、政治学和经济学等多学科知识对中国现场检查项目质量控制的理论和实践进行了分析和研究。首先,对银行业现场检查的概念、内容、要求与工作方法,银行业现场检查项目质量控制的概念与要素,项目质量控制的理论与方法进行了阐述；其次,描述了我国银行业现场检查项目质量控制的现状,并分析挖掘了我国银行业现场检查项目质量控制存在的问题；最后,提出完善中国银行业现场检查项目质量控制体系的对策思考。本研究提出应通过完善现场检查项目质量控制内部机制和改善银行业现场检查项目质量控制外部环境这两大方面来完善中国银行业现场检查项目质量控制体系。现场检查项目质量控制框架的完善需要通过树立正确的现场检查项目质量控制理念、健全现场检查项目质量控制组织、完善现场检查项目质量控制内容、改进现场检查项目质量控制手段和方法、加强现场检查项目质量控制的人力资源建设来实现；改善银行业现场检查项目质量控制外部环境则需要健全监管法律体系、树立正确的银行监管理念、建立全方位的银行监管体系。本研究提出了一些改进问题的可行性建议和措施,在一定程度上会为政府的政策制定和改革方向提供依据,具有一定的政策意义和实践价值。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 目录
• 第1章 绪论
• 1.1 研究背景与研究意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国内外对银行风险及其管理的相关研究
• 1.2.2 国内外对银行监管的相关研究
• 1.2.3 国内外对银行现场检查项目质量控制的相关研究
• 1.3 研究内容与研究方法
• 1.3.1 研究内容
• 1.3.2 研究方法
• 1.4 主要成果
• 1.5 本章小结
• 第2章 银行业现场检查项目质量控制的理论基础
• 2.1 银行业现场检查的概念、内容、要求与工作方法
• 2.1.1 银行业现场检查的概念
• 2.1.2 银行业现场检查的内容
• 2.1.3 银行业现场检查的基本要求
• 2.1.4 银行业现场检查的工作方法
• 2.2 银行业现场检查项目质量控制的概念与要素
• 2.2.1 质量控制的基本原理与相关理论
• 2.2.2 银行业现场检查项目质量控制的概念
• 2.2.3 银行业现场检查项目质量控制的要素
• 2.3 项目质量控制的理论与方法
• 2.3.1 项目质量控制的相关概念
• 2.3.2 项目质量管理理论
• 2.3.3 项目质量控制的方法
• 2.4 本章小结
• 第3章 中国银行业现场检查项目质量控制的问题分析
• 3.1 中国银行业现场检查项目质量控制的内部机制问题
• 3.1.1 现场检查项目质量控制规范化程度低
• 3.1.2 现场检查项目质量控制的主体权责不明
• 3.1.3 现场检查项目质量控制的内容不全面
• 3.1.4 现场检查项目质量控制的手段和方法落后
• 3.2 银行业现场检查项目质量控制外部环境因素
• 3.2.1 法律环境不完善
• 3.2.2 监管意识淡薄
• 3.2.3 行政导向性较强
• 3.2.4 缺乏环境支持
• 3.3 本章小结
• 第4章 中国银行业现场检查项目质量控制对策
• 4.1 完善银行业现场检查项目质量控制内部机制
• 4.1.1 树立正确的现场检查项目质量控制理念
• 4.1.2 健全现场检查项目质量控制组织
• 4.1.3 完善现场检查项目质量控制内容
• 4.1.4 改进现场检查项目质量控制手段和方法
• 4.1.5 加强现场检查项目质量控制的人力资源建设
• 4.2 改善银行业现场检查项目质量控制外部环境
• 4.2.1 健全银行监管法律体系
• 4.2.2 树立正确的银行监管理念
• 4.2.3 建立全方位的银行监管体系
• 4.3 本章小结
• 第5章 结论与展望
• 5.1 研究创新点
• 5.2 展望与设想
• 参考文献
• 攻读硕士学位期间发表的论文及其它成果
• 致谢
• 作者简介