论文摘要
20世纪末以来,在经济全球化和金融自由化的浪潮中,金融在社会进步和经济发展的进程中愈来愈重要,金融业发展迅猛、金融创新层出不穷,为社会经济发展提供了高效的服务。综合经营已成为当今国际金融业发展的主导趋向,作为金融创新的组织形式和综合经营载体,金融控股公司①具有“集团混业,经营分业”的特点,既可享有综合经营的动态利益,同时也能兼顾分业经营监管体制的现实。在中国,金融控股公司是金融业逐步走向综合经营的理想实现形式,发展金融控股公司是提高金融机构竞争力的主要手段,代表着金融机构的发展方向;金融控股公司的发展对于构建稳定的金融体系起着重要作用,对经济发展与金融发展意义重大。本文以中国金融控股公司发展为主线,对金融控股公司的发展动因、发展模式、风险管理、促进金融控股公司发展的内部治理机制和外部监管机制进行了深入研究,并结合中国的现状进行深入分析,提出了促进中国金融控股公司发展的战略思考。主要内容如下:第一章:金融控股公司相关理论及分析。首先对金融控股公司作以界定;其次,列举了金融控股公司的五种相关理论;接着,对金融控股公司的功能作以分析,凝炼出金融控股公司的四大功能。笔者认为,作为一种金融组织创新,金融控股公司通过对资源的分类、整合、策划和调配,节约了成本,实现了资源的合理配置;同时,金融控股公司是一国甚至全球金融市场的主要参与者和竞争者,是金融业发展的主导力量。第二章:金融控股公司的发展动因与发展模式。金融控股公司的蓬勃发展有内在动因和外在动因,本文认为金融控股公司发展体现了金融业的风险收益机制;其次介绍国外金融控股公司发展的五种模式,分析指出中国面临综合经营的趋势时,选择金融控股公司具体模式的三个前提条件。第三章:金融控股公司发展过程中的风险管理。金融行业经营的是风险,同时又是追求利润最大化的机构。本章分析了金融控股公司发展过程中的风险管理(一般风险、特殊风险和合并风险),通过对日本瑞穗金融集团风险管理的实证分析,深入研究了金融控股公司的风险管理模式。第四章:促进金融控股公司发展的内部治理机制。内部治理机制是金融控股公司控制风险的第一道防线,金融控股公司的内部治理机制有两个层面,即集团公司监控整体风险的内部治理机制和各子公司建立适合自身业务特点的内部治理机制。本文从内部控制机制、公司治理机制和激励约束机制三方面,认为金融控股公司的公司治理依然是一种制度安排,核心是产权问题,关键是解决激励约束问题。第五章:促进金融控股公司发展的外部监管机制。首先从西方微观经济学市场失灵理论(自然垄断、外部效应和信息不对称)角度对金融控股公司的监管进行分析,认为政府监管是降低或消除金融市场失灵的重要手段;其次对金融控股公司的监管加以国际比较。本文认为,金融控股公司在带来巨大经营收益的同时,也带来巨大的风险。西方国家在由分业经营迈向综合经营过程中,积累了丰富的金融监管经验,值得中国借鉴。第六章:中国金融控股公司的发展现状分析。通过介绍中国金融控股公司的发展历程,分析中国金融控股公司的四种类型及其特征,指出金融控股公司在中国的运作条件具有自己的特点,与发达国家的金融控股公司的要素特征和运行环境相比,中国形成了独具特色的金融控股公司。第七章:促进中国金融控股公司发展的战略思考。金融是现代经济的核心,金融的稳定与发展关乎到经济的稳定与发展。本文认为,金融控股公司的良性发展有利于中国金融业竞争力的提高、金融资源的高效配置和金融系统的安全稳健运行;发展中国的金融控股公司,既要充分借鉴发达国家的经验教训,也要立足国情,在深化金融改革时,循序渐进地审慎展开;强化中国金融控股公司运行的市场意识,培养金融控股公司的核心竞争力;以保障金融控股公司正常运行的内部控制建设为基础,突出金融运行的科学决策机制和风险防范机制;在政府有效管理下,以市场机制为导向,稳健推进中国金融监管体制改革。
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内容摘要Abstract导论一、研究背景二、研究目的及意义三、研究现状（一） 国内研究现状（二） 国外研究现状四、研究方法五、主要创新观点第一章 金融控股公司相关理论及分析第一节：金融控股公司的界定一、金融控股公司的基本特征二、金融控股公司的类型第二节 金融控股公司相关理论及主要观点分析一、马克思资本集中理论二、现代企业组织理论三、金融中介理论四、资产专用性理论五、风险分散理论第三节 金融控股公司的功能一、集约经营二、多元经营三、资本放大四、合理避税第二章 金融控股公司的发展动因与发展模式第一节 金融控股公司发展的内在动因一、规模经济（Economies of Scale）二、范围经济（Economics of Scopes）第二节 金融控股公司发展的外在动因一、经济全球化和金融自由化二、金融业务的战略转型——金融创新三、防范金融风险，确保金融稳定第三节 国外金融控股公司的发展模式一、美国金融控股公司的发展模式二、英国金融控股公司的发展模式三、日本金融控股公司的发展模式四、德国全能银行制五、韩国金融控股公司的发展模式第三章 金融控股公司发展过程中的风险第一节 金融控股公司发展过程中的一般风险一、信息不对称——逆向选择与金融机构的风险二、信息不对称——道德风险与金融机构的风险三、加强沟通，削减信息不对称问题第二节 金融控股公司发展过程中的特殊风险一、内部交易风险二、资本重算风险三、不透明结构风险四、利益冲突风险五、产业资本型金融控股公司的特殊风险第三节 合并风险管理的理念一、合并风险管理与金融机构二、合并风险管理与监管当局第四节 金融控股公司的风险管理模式一、金融控股公司风险管理及审计稽核特征二、案例简析——日本瑞穗金融控股公司三、中国金融控股公司风险管理与审计稽核模式初探第四章 金融控股公司发展的内部治理机制第一节 内部控制机制第二节 公司治理机制一、公司治理结构和委托代理理论二、金融控股公司治理结构——国际经验三、完善中国金融控股公司的治理结构第三节 激励和约束机制一、激励机制二、约束机制三、绩效评价第五章 金融控股公司发展的外部监管机制第一节 金融控股公司监管的经济学分析一、金融市场失灵二、监管的制度经济学分析第二节 金融控股公司监管的国际比较一、国际监管实践二、国际监管框架三、内部控制的监管四、监管机构之间的协调与合作五、对监管者的再监管第三节 中国金融控股公司监管体系探讨一、改变监管理念二、政府监管机构三、内部交易的监管四、行业自律和其它中介机构的监管五、其它监管内容第六章 中国金融控股公司的发展现状分析第一节 中国金融控股公司发展历程第二节 中国金融控股公司的类型一、以非银行金融机构为主形成的金融控股公司二、以商业银行为主形成的金融控股公司三、产业资本控股金融企业四、政策性金融控股公司第三节 中国金融控股公司现存的问题及分析一、金融控股公司体制不完善二、金融控股公司发展模式不完善三、金融控股公司发展的法律依据不完善四、金融控股公司的监管模式有缺陷第七章 促进中国金融控股公司发展的战略思考第一节 立足中国国情，稳健展开和循序渐进第二节 坚持市场机制为导向一、市场化原则二、产权改革第三节 培养中国金融控股公司的核心竞争力一、培养金融控股公司的核心竞争力二、金融控股公司的核心竞争力分析三、以商业银行为基础构建中国的金融控股公司第四节 建设风险防范为基础的内部控制一、建立内部控制机制的几个原则二、国外关于金融控股公司内控机制建设的指导标准三、中国金融控股公司的内部控制建设第五节 稳健推进金融监管体制改革一、金融监管的理念及发展趋势二、对金融控股公司的主要监管模式三、中国金融监管模式的选择四、中国金融控股公司的监管框架结论主要参考文献后记
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标签：金融控股公司论文; 综合经营论文; 内部治理机制论文; 金融风险控制论文; 核心竞争力论文;
