论文题目: 中国金融监管制度的变迁
论文类型: 博士论文
论文专业: 政治经济学
作者: 纪琼骁
导师: 张秀生
关键词: 金融,监管,制度,变迁
文献来源: 武汉大学
发表年度: 2005
论文摘要: 自20世纪90年代以来,国际金融市场危机四起,动荡不定,发生了一系列重大国际金融事件,给人们提出了一个严肃的问题:在货币化程度越来越高的现代市场经济中,如何对金融业实施有效的监管。现代经济学中“市场失灵理论”和“信息经济学”的发展为金融监管奠定了理论基础。 金融监管制度变迁是金融监管制度的替代、转换和交易过程,这一过程受制度供给和制度需求的影响和制约。金融监管制度供给取决于一国政治秩序所提供的新制度安排的能力,也取决于一个社会各种既得利益集团的结构或力量的对比,还取决于制度的设计成本和现有知识的积累以及社会科学知识的进步水平;金融监管制度需求除了受制于宪法秩序等既有的正式制度安排外,还受制于文化意识形态等非正式制度安排。 本文以我国的金融监管制度变迁过程及改革趋势为研究对象,从经济史考察的角度回顾了我国金融监管制度变迁的历程,通过对金融监管制度变迁方式的路径依赖的论证,提出我国金融监管方式将遵循渐进性和政府主导的变迁路径,并着重阐明了我国金融监管制度面临的产权不明、风险严重、内部人控制、金融二元特征、保障制度缺乏等初始条件。论文在对国际金融监管制度比较分析的基础上,归纳出金融监管制度变迁的一般规律,并结合中国的实际情况,从有效金融监管的目标、标准、理念、组织、内容、协作、保障、环境等方面对我国金融监管制度进行总体设计,提出我国理想的金融监管制度是:成立金融监管局,合并银行监管、证券监管、保险监管职能。在监管的实施上,确立将保护存款人和金融消费者的利益作为监管目标;确立监管法人、监管内控、监管风险、监管信息透明度的理念,将市场约束、资本约束和外部监管合并考虑;确立机构内控、外部监管、同业自律、社会监督的立体监管网络;建立有效的存款保障机制。
论文目录:
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引言
第一章 金融监管制度和制度变迁的一般理论
第一节 制度与制度功能
一、制度的内涵与特征
二、交易、交易费用与制度功能
第二节 金融制度与金融监管制度
一、金融制度的内涵和作用
二、金融制度健全的衡量标准
三、金融制度的特征与功能
四、金融监管制度的内涵和作用
第三节 制度经济学的核心：制度变迁
第四节 金融制度变迁对金融监管的影响
一、金融监管制度变迁的必要条件
二、金融制度变迁对金融监管的影响
第二章 金融监管制度和制度变迁的国际比较
第一节 金融监管制度目标的比较
一、金融监管的制度目标
二、金融监管制度目标的变迁与比较
第二节 金融监管制度结构的比较
一、金融监管制度结构的争论
二、不同监管制度结构的比较
第三节 金融监管制度功能的比较
第四节 金融监管制度变迁的比较
一、主要发达国家金融监管制度的变迁
二、美国金融监管制度的变迁
三、美国金融监管制度变迁对中国的启示
第五节 金融监管制度和制度变迁的一般特征与趋势
一、金融监管制度要与金融业的发展水平相适应
二、金融监管制度与政治经济管理制度相一致
三、跨国金融监管制度是建立在地区经济合作基础上的组成架构
第三章 中国金融监管制度和制度变迁的评述
第一节 中国金融监管制度变迁的历史演进
一、计划经济时期(1948—1978年)
二、中国人民银行统一监管时期(1978—1992年)
三、分业监管时期(1992至今)
第二节 中国金融监管制度变迁中的路径依赖
一、渐进型
二、政府主导型
第三节 中国金融监管制度变迁的初始条件
一、金融主体产权不清晰
二、金融风险较为严重
三、国有金融机构的法人治理结构缺陷
四、显性存款保障制度的缺失
第四章 中国金融监管制度的非均衡
第一节 中国金融监管制度变迁的需求
一、金融业混业经营的内在动力
二、金融全球化带来的外在压力
三、国际金融监管制度一体化的趋势
四、提高金融监管制度绩效的需求
第二节 中国金融监管制度变迁的供给
一、世界各国银行监管主体的设置模式
二、中国金融监管组织结构的构想
三、制度实施步骤
第五章 中国金融监管制度变迁的制度约束：正式约束与非正式约束
第一节 正式约束
一、社会主义国家：为国有银行提供信誉担保与“监管宽容”
二、中央集权国家：监管框架
三、金融产权制度约束：政府对银行的过度干预
四、法律框架约束：现存监管法律框架的制度缺陷
第二节 非正式约束
一、制度变迁中的非正式约束
二、儒家思想对银行制度和金融监管体制的内在约束
三、官本位的目标导向和价值取向对金融监管体制的制约
第六章 中国金融监管制度的理想构建模式
第一节 有效监管制度的目标
一、各国金融监管目标的比较
二、中国金融监管的基本目标
第二节 有效监管的准则
一、监管主体具有较强的独立性和权威性
二、监管组织结构科学合理
三、监管制度运行高效率
四、监管公共设施健全
五、对监管者的有效监督
第三节 有效监督制约的理念
一、金融监管的成本
二、金融监管的层次
三、金融监管的内容
四、金融监管的核心
第四节 金融监管的体制
一、国际金融监管制度新的发展特征
二、“一行三会”的金融监管体制及其存在的问题
三、未来中国金融监管体制的设计
第五节 构建中国的存款保险制度
一、存款保险制度的理论基础
二、中国建立存款保险制度的必要性
三、建立中国存款保险制度的构想
第六节 金融监管与货币政策协调制度安排
一、建立货币政策与金融监管协调制度的必要性
二、加强货币政策与金融监管沟通协调的制度安排
第七节 构建监管制度的环境
一、微观环境：重构银行内控制度
二、信息环境：充分的信息披露与透明度
三、信用环境：建设政府、企业和个人信用
第八节 金融监管的国际合作
一、金融业监管与国际协调的趋势
二、国内监管机构对跨国金融机构的监管
参考文献
后记
发布时间: 2006-03-27
参考文献
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