集合产业资金的融资风险与控制研究

论文摘要

随着产业升级所需资金量的日益加大,有效的融资模式成为产业发展的关键,集合产业资金作为融资模式的一个创新,对于提供新的融资渠道,改善融资结构,促进产业融资体系的完善,减轻企业对银行债务的过于依赖所形成的风险,具有积极意义。但是由于目前集合产业资金这种融资模式在我国尚处于起步阶段,过去人们对这类融资模式的风险研究只着重在后期的投资环节,而实际上在前期融资过程中就面临着许多风险,如政策法律的不完善造成的风险,融资决策风险,操作风险等,因此识别这些风险,设计相应的控制机制正在成为国内外学者广泛关注的问题之一。本文通过对集合产业资金融资风险的识别、分析和评价,着重研究了各种风险的成因和融资风险的总体程度,构建了有效的风险防范与控制机制,以便最大程度上规避或减轻风险造成的损失。全文包含以下内容:在界定集合产业资金的内涵,阐述融资风险相关理论方法的基础上,首先用风险识别的方法找出集合产业资金融资过程中潜藏的风险并进行了分类,接着在明确风险类别的基础上对政策风险、法律风险、决策风险、金融风险和操作风险进行了具体的分析,揭示出风险的来源和成因。在对风险进行系统分析后,从融资的全局角度,通过多级综合模糊评价的方法建立了融资风险评价模型,而后对各类风险提出了有针对性的具体控制策略,包括建立了项目选择标准指标体系、融资决策模型,设计了管理人的信用评级指标、管理人的风险承担机制,完善了信息平衡机制等。最后对本文理论部分进行例证分析。通过对集合产业资金融资风险的识别、分析、定量评价、提出相应的风险控制机制,实现了本文的理论创新。同时,丰富了融资风险管理的理论体系,为产业资金的融资机构规避风险提供参考价值。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 研究背景
• 1.2 国内外有关研究发展现状述评
• 1.2.1 国外研究现状
• 1.2.2 国内研究现状
• 1.2.3 现状述评
• 1.3 本文研究的主要内容和基本思路
• 1.4 本文的创新之处
• 1.5 本文研究的作用和意义
• 第二章 基本概念及相关理论概述
• 2.1 基本概念
• 2.1.1 集合产业资金
• 2.1.2 融资
• 2.1.3 融资风险
• 2.2 相关理论概述
• 2.2.1 风险管理理论概述
• 2.2.2 集合产业资金融资概述
• 2.3 集合产业资金融资发展过程
• 2.4 集合产业资金融资存在的问题
• 2.5 集合产业资金的融资风险管理的特点
• 第三章 集合产业资金融资风险的识别与分析
• 3.1 集合产业资金融资风险识别
• 3.1.1 集合产业资金融资风险识别的特点
• 3.1.2 集合产业资金融资风险识别的作用
• 3.1.3 集合产业资金融资风险识别的步骤
• 3.1.4 集合产业资金融资风险识别的方法
• 3.1.5 集合产业资金融资风险识别的结果
• 3.2 集合产业资金融资风险分析的系统方法
• 3.3 集合产业资金融资风险因素分类分析
• 3.3.1 政策风险
• 3.3.2 法律风险
• 3.3.3 融资决策风险
• 3.3.4 金融风险
• 3.3.5 操作风险
• 第四章 集合产业资金融资风险的评价
• 4.1 集合产业资金融资风险综合评价过程
• 4.2 集合产业资金融资风险指标体系
• 4.2.1 集合产业资金融资风险指标体系设计原则
• 4.2.2 集合产业资金融资风险指标体系构建
• 4.3 集合产业资金融资风险评价方法选择
• 4.3.1 风险评价基本方法
• 4.3.2 集合产业资金融资风险评价方法的选用原则
• 4.4 集合产业资金融资风险模糊综合评价步骤
• 4.4.1 确定风险因素集
• 4.4.2 确定指标权重
• 4.4.3 选择评价集
• 4.4.4 确定隶属度和评价矩阵
• 4.4.5 多级模糊综合评判
• 第五章 集合产业资金融资风险的控制
• 5.1 集合产业资金融资风险控制的目标设计
• 5.2 集合产业资金融资风险控制方法的选择
• 5.2.1 融资风险控制的基本方法
• 5.2.2 集合产业资金融资风险控制方法的选用原则
• 5.2.3 集合产业资金融资风险控制策略的总体框架
• 5.3 政策风险的回避与转移
• 5.4 法律风险的回避与控制
• 5.5 融资决策风险的控制机制
• 5.5.1 融资项目选择标准
• 5.5.2 融资决策模型设计
• 5.6 金融风险的转移与控制
• 5.7 操作风险的控制体系
• 5.7.1 融资体制的市场化设计
• 5.7.2 建立完善的资金管理人信用评级指标体系
• 5.7.3 道德风险控制机制
• 第六章 例证分析
• 6.1 装备制造业产业发展基金融资背景介绍
• 6.2 装备制造业产业发展基金融资风险识别分析与评价
• 6.2.1 融资风险识别及分析
• 6.2.2 融资风险模糊综合评价
• 6.3 装备制造业产业基金融资风险控制措施
• 第七章 结论
• 参考文献
• 在学研究成果
• 致谢