证券经纪人制度研究

论文摘要

我国证券经纪市场的竞争日益加剧,证券经纪人成为我国证券经纪市场的重要组成部分。但我国的《证券法》里只对法人资格的证券经纪人进行了界定,对自然型证券经纪人还没有明确法律规定。2009年4月13日起实施的《证券经纪人管理暂行规定》是迄今为止第一个专门针对证券经纪人队伍设立的规章。其对证券经纪人的资格凭证、行为规范、权益、法律地位等都有了明确的规定。这一规定的颁布实施对我国证券经纪人行业的规范和发展建立了良好的法律基础。但任何法律都有其滞后性,存在着诸如证券经纪人的门槛太低,个人行为操守不规范,信用差,对形成的连带责任限定太少,对证券经纪人的违规的处罚不严重,出现恶性竞争等问题,这不仅会对证券公司和投资者有一定的损害,而且还严重扰乱了证券市场的秩序。另外,相对证券公司而言,证券经纪人是弱势群体。证券经纪人的权益同样缺少保护,针对证券经纪人的自身权利也亟需出台相应的法律规范予以保障。本文主体分为四个主要部分:第一部分是由证券经纪人引出证券经纪人制度并加以概述,其中包括对证券经纪人定义和证券经纪人制度定义的分析;第二部分是通过比较和分析来介绍国外证券经纪人制度的法律背景和发展现状;第三部分是针对国内证券经纪人的现行制度的实践,总结国内证券经纪人制度中存在的主要问题;第四部分是由证券经纪人制度实际存在的问题提出有针对性和可行性的完善建议。本文的创新之处在于能够通过概述和比照国内外情况以及具体发生的实际问题总结分析,并且对所需要的法律保障进行了规范化的研究。最终营造出我国证券经纪市场有序发展,证券经纪人的健康发展的良好的法律环境。

论文目录

• 中文摘要
• Abstract
• 引言
• 一、证券经纪人制度的概述
• （一） 证券经纪人的概念
• （二） 我国证券经纪人制度的概述
• 二、国外证券经纪人制度的发展现状
• （一） 国外存在的几种固定的监管模式
• 1. 美国、日本等国家采用的集中型监管模式
• 2. 英国、新加坡等国家采用的自律型监管模式
• 3. 德国、法国等国家采用的中间型监管模式
• 4. 韩国保证金存管模式
• （二） 国外证券经纪人制度
• 1. 证券经纪人的资格审核和集中注册管理
• 2. 证券经纪人的行为规范和有效管理
• 3. 证券经纪制度的风险防范
• 三、国内证券经纪人制度存在的主要问题
• （一） 国内有关证券经纪人现行法律制度缺乏系统化
• 1. 立法层面
• 2. 执法层面
• 3. 自律层面
• （二） 证券经纪人从业权利缺乏法律保障
• 1. 基本人权缺乏保障
• 2. 劳动权利缺乏保障
• 3. 纳税体系缺乏保障
• （三） 证券经纪人从业管理缺乏有效监督
• 1. 证券经纪人门槛低，素质良莠不齐
• 2. 缺乏系统规范的培训体系
• 3. 注册机制和信息披露机制缺失
• 4. 缺乏科学合理的激励与约束机制
• （四） 证券经纪人执业管理缺乏相关制度保障
• 1. 诱导交易问题
• 2. 无权代理问题
• 3. 私下委托理财问题
• 4. 侵权问题
• 四、完善我国证券经纪人制度的建议
• （一） 《证券经纪人管理暂行规定》相关不足改进意见
• 1. 明确对经纪人的授权原则
• 2. 取消证券经纪人的执业地域的限制
• 3. 明确相关处罚力度
• （二） 成立完备的自律组织进行自律管理
• 1. 成立证券经纪人协会
• 2. 制定不同层次的证券经纪人管理规定
• 3. 批准设立专门的证券经纪人公司
• 4. 指定专人负责经纪人业务的风险控制
• （三） 加强证券经纪人执业管理
• 1. 建立证券经纪人专业考核制度
• 2. 建立证券经纪人等级制度
• 3. 建立证券经纪人信用档案
• 4. 建立证券经纪人赔偿制度体系
• （四） 完善证券经纪业务监管，加强证券经纪人监督管理制度
• 1. 完善证券经纪业务监管主体制度和手段制度
• 2. 继续推进客户资产管理制度建设
• 3. 完善券商网上证券经纪业务监管法律制度
• 结语
• 参考文献
• 后记