中国商业银行开展投资银行业务研究

论文摘要

自英国、日本、美国等国家在上世纪八九十年代相继废除了有关分业经营的法律法规,全球金融业进入了混业经营时代。全球经济的一体化使我国金融业越来越受全球混业趋势的影响。加入WTO后,我国银行业全面对外开放,外资银行加快了进入中国市场的步伐,在与外资银行竞争的过程中,如果我国商业银行只拘于现有的业务品种,不能像外资银行那样为客户提供多方位的金融业务,全面地满足客户多元化的业务需求,就可能失去一些客户,市场份额降低,在竞争中处于不利位置。为了在国际竞争中求得生存和发展,我国商业银行在传统的存贷款业务基础上拓展利润空间,大力发展中间业务,尤其是附加值高的投资银行业务势在必行。本文首先从我国金融业的发展趋势以及现行的法律条款对我国商业银行经营投资银行业务的环境进行了分析,以五家全球性外资银行集团的收入数据和我国近年来各种融资方式融资额的变化对我国商业银行开展投资银行业务的必要性展开分析；然后详细分析了商业银行的竞争对手开展投行业务的情况,明确商业银行在整个竞争环境中所处的位置,并以十五家商业银行各年收入数据为依据,分析其中间业务和投资银行业务的发展现状；再对中国农业银行开展投资银行业务所具备资金、客户、网点等方面的优势进行详细论述,同时指出其存在的制约因素,并给出相应的策略。最后,本文运用风险管理的思维与方法,在将投资银行业务风险与传统商业银行业务风险相隔离的基础上,设计商业银行开展投行业务的组织模式,提出不同的商业银行应结合现有的组织构架来确定投行业务的经营模式。商业银行应循序渐进的开展投行业务,每一步都做好风险控制工作,确定短长期业务发展的方针及重点,并把风险管理的过程融入于具体业务的开展过程中。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第一章 绪论
• 1.1 课题研究背景
• 1.2 研究文献综述
• 1.2.1 金融业体制的相关研究
• 1.2.2 商业银行中间业务的相关研究
• 1.2.3 投资银行业务的相关研究
• 1.2.4 商业银行开展投行业务的相关研究
• 1.3 本文研究思路及创新
• 1.3.1 研究思路
• 1.3.2 创新
• 第二章 我国商业银行开展投行业务概述
• 2.1 投资银行业务概述
• 2.1.1 投资银行的定义
• 2.1.2 现代投资银行业务范围
• 2.1.3 世界投资银行业的发展
• 2.2 商业银行投行业务的竞争状态
• 2.3 商业银行的投行业务发展
• 2.3.1 四大商业银行
• 2.3.2 全国性中小股份制商业银行
• 2.3.3 城市商业银行、农村商业银行
• 第三章 我国商业银行开展投行业务的优势与制约因素分析
• 3.1 商业银行开展投行业务的优势
• 3.1.1 客户资源优势
• 3.1.2 资金优势
• 3.1.3 机构网点优势
• 3.1.4 范围经济优势
• 3.2 商业银行开展投行业务的制约因素及对策
• 3.2.1 制约因素
• 3.2.2 应对策略
• 第四章 投行业务发展对策与建议
• 4.1 风险管理综述
• 4.1.1 风险分类
• 4.1.2 投资银行业务的风险管理
• 4.1.3 基于风险管理的投行业务发展策略
• 4.2 基于风险管理的组织模式设计
• 4.2.1 组织模式设计
• 4.2.2 风险管理组织层次与流程
• 4.3 基于风险管理的业务拓展策略
• 4.3.1 业务拓展策略
• 4.3.2 具体业务的风险管理
• 4.3.3 本章小结
• 第五章 结论
• 参考文献
• 致谢