外资银行进入对我国商业银行效率影响的研究

论文摘要

针对外资银行进入对东道国银行业影响的问题,国内外学者进行了相当数量有关外国银行进入对东道国银行业影响的理论和实证研究。得出的结论是外资银行的进入能够提高东道国银行的经营效率,促使其通过各种各样的金融创新业务来提高竞争力。外资银行的进入对东道国有利也有弊。就我国的实际情况来说,一方面,外资银行进入有利于促进国内商业银行的制度改革,提高我国商业银行的经营管理水平,加快我国的金融创新,有利于我国商业银行的国际化发展。另一方面,与中资银行相比,外资银行的实力更为雄厚,在经营管理、资产质量、人力资源和产品创新能力等方面占有绝对优势。外资银行的进入使我国国内商业银行面临更为严峻的挑战和巨大的压力,同时,国内银行的稳健性得到挑战。本文运用面板数据包络技术中的超效率DEA模型对国内14家具有代表性的商业银行经营效率进行测度,对比研究入世前后的效率变化。结果表明,外资银行的进入提高了国内商业银行业的效率,但是提高幅度不大,影响不是非常显著。接着通过实证分析,深入考察了外资银行进入对我国商业银行业的盈利能力、经营成本效率、流动性和抗风险能力等方面的影响,在分析中,笔者将样本银行划分为四大商业银行和其他股份制商业银行,并分别对其和全部样本银行进行考察,实证结果表明,外资银行进入提高了国内银行的盈利能力,降低了流动性,导致资产的风险增加。同时,由于其他股份制商业银行较四大商业银行来说,机制灵活、负担小、创新能力强,外资银行进入带来的溢出、示范效应在其他股份制商业银行身上有比较好的体现。据此,本文提出应对外资银行进入的相关对策。要提升国内商业银行业的竞争能力,首先做好国内商业银行的改革,为国内银行业创造一个公平有序的竞争环境,加大国内银行业的创新力度,同时加强对外资金融机构的监管,完善外资银行监管的法律法规体系,正确处理中外资银行间的竞争合作关系。

论文目录

• 摘要
• Abstract
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景和意义
• 1.2 国内外研究动态
• 1.2.1 国外研究现状
• 1.2.2 国内研究现状
• 1.3 论文研究方法与结构安排
• 1.3.1 研究方法
• 1.3.2 结构安排
• 第2章 外资银行的进入与银行效率的理论逻辑
• 2.1 外资银行跨国经营的机理分析
• 2.1.1 外资银行跨国经营的理论基础
• 2.1.2 外资银行跨国经营的动因分析
• 2.1.3 外资银行进入的方式
• 2.2 外资银行进入与东道国银行业效率的逻辑关系
• 第3章 外资银行进入与中国银行业竞争态势
• 3.1 外资银行在我国的实践
• 3.1.1 外资银行发展现状
• 3.1.2 中外资银行竞争力比较
• 3.2 外资银行进入对我国银行业的影响
• 3.2.1 积极影响
• 3.2.2 消极影响
• 3.3 全面开放后外资银行在华发展趋势
• 第4章 外资银行进入对我国银行业效率影响的实证研究
• 4.1 运用超效率DEA 模型测度我国商业银行的效率
• 4.1.1 超效率DEA 模型概述
• 4.1.2 投入与产出变量的选择
• 4.1.3 样本选取和数据收集
• 4.1.4 我国商业银行效率的测度结果及分析
• 4.2 外资银行进入影响商业银行效率因素的实证分析
• 4.2.1 样本和变量的描述
• 4.2.2 结果分析
• 第5章 基于开放条件下我国银行业发展的路径选择
• 5.1 努力提高我国银行业竞争力
• 5.1.1 加快我国银行产权制度改革和公司治理结构改革
• 5.1.2 实现多元化经营
• 5.2 为中外资银行业创建公平竞争环境
• 5.2.1 落实国民待遇原则
• 5.2.2 加大银行业对内开放力度
• 5.3 力促中外资银行竞争与合作
• 5.4 加强对外资银行的监督与管理
• 5.4.1 完善相关法律法规体系
• 5.4.2 建立评定资信等级标准
• 5.4.3 建立有效监管框架
• 结论
• 参考文献
• 附录A （攻读硕士学位期间所发表的学术论文）
• 致谢