外资银行监管及其对我国的启示

外资银行监管及其对我国的启示

论文摘要

随着我国经济金融改革的不断深入和对外开放的持续发展,外资银行不断拓展在华业务,占据我国金融体系越来越重要的地位。外资银行的进入是我国加入WTO的必然要求,是金融全球化的必然趋势,也是我国金融国际化的必然选择。银行业是一种特殊的行业,存在内在的不稳定性和风险性,外资银行的跨国经营更增加了这种不稳定和风险。因此,研究对外资银行进行持续有效的监管对维护银行业稳定和金融健康发展具有重大的现实意义。本文以银行监管理论为指导,首先界定外资银行的定义并回顾其发展历程,重点分析对外资银行监管的经济和法律依据、监管原则和两个主流的监管模型。其次,借鉴国外发达国家对外资银行监管的经验,从理论的角度分别阐述具有预防性、谨慎性和保护性的监管措施。第三,结合我国外资银行业监管现状,对我国外资银行监管问题进行了系统全面的研究,涵盖了外资银行监管的实践探索,主要集中在外资银行准入、参股中资银行、经营人民币业务和内控监管法律制度四个方面,既有我国外资银行监管的历史考察,也有外资银行监管现状介绍,既指出了我国外资银行监管存在的问题,也提出了完善我国外资银行监管体系的具体对策措施。

论文目录

  • 摘要
  • ABSTRACT
  • 导论
  • 第一章 外资银行监管的理论分析
  • 第一节 外资银行定义和发展
  • 一、外资银行的概念界定
  • 二、外资银行的产生与发展
  • 第二节 对外资银行实施监管的理论依据
  • 一、对外资银行实施监管的经济依据
  • 二、对外资银行实施监管的法律依据
  • 第三节 外资银行监管原则
  • 一、监管责任原则
  • 二、监管政策原则
  • 第四节 外资银行监管模型
  • 一、快速预警纠偏模型
  • 二、银行评级预警模型
  • 第二章 外资银行监管措施
  • 第一节 对外资银行实行预防性监管
  • 第二节 对外资银行实行谨慎性监管
  • 第三节 对外资银行实行保护性监管
  • 第三章 完善中国对外资银行的科学监管体系
  • 第一节 外资银行市场准入监管法律制度
  • 一、目前关于外资银行市场准入的法定条件
  • 二、我国外资银行准入法律制度的完善
  • 第二节 外资银行参股中资银行监管法律制度
  • 一、外资银行参股中资银行监管立法现状
  • 二、外资银行参股中资银行监管立法缺陷
  • 三、外资银行参股中资银行监管法律制度的完善
  • 第三节 外资银行经营人民币业务监管法律制度
  • 一、《管理条例》对外资银行经营人民币业务的规定解析
  • 二、外资银行经营人民币业务中存在的问题
  • 三、全面开放银行业后外资银行经营人民币业务监管面临挑战
  • 四、外资银行经营人民币业务监管法律制度的完善
  • 第四节 外资银行内控监管法律制度
  • 一、目前我国外资银行内控制度不健全
  • 二、完善我国外资银行内控监管法律制度的建议
  • 参考文献
  • 致谢
  • 相关论文文献

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