山东农信网上银行信息风险管理研究

论文摘要

近年来,网上银行业务发展迅速,在分流柜面压力、提高服务效率、延长服务时间等方面发挥了重要作用,不仅降低了银行经营成本,而且为客户提供更加便捷、快速、全方位的服务,使得国内大部分商业银行以及部分农村金融机构都开通了网上银行业务。为拓宽了服务渠道,增强了核心竞争力,山东农村信用社联社(山东农信)于2011年5月也开通了网上银行业务。网上银行的安全问题是用户选择网上银行最关注的方面,因此在大力发展网上银行的同时,有效的识别、评估和控制网上银行风险成为整个金融业安全运行的一项重要议题。本文首先分析了网上银行的概况和网上银行信息风险的主要形式,阐述了网上银行风险管理的主要理论,进而以山东农信为主要研究对象,阐述了山东农信网上银行的发展状况、网上银行系统的架构、网上银行风险管理体系以及风险防范的措施。在此基础上,从网上银行信息风险分析、网上银行信息风险评估模型和网上银行信息风险管理流程三个方面构建了山东农信网上银行信息风险管理体系。风险分析分为业务风险分析和技术风险分析,信息风险评估模型结合了定量和定性的评估模型,风险管理流程分为风险评估控制系统、风险监测预警系统和系统运行与恢复系统三个程序。最后提出了山东农信网上银行信息风险的措施。本文的研究,相信将会推动山东农信网上银行科学规范的风险管理,促进网上银行业务的稳健的发展。同时以期本篇研究能够为山东农信网上银行风险管理的进一步研究提供一定的研究依据,为山东农信的稳定和发展贡献一定的力量。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第一章 绪论
• 1.1 研究的背景及意义
• 1.2 国内外研究的现状
• 1.2.1 国外研究现状
• 1.2.2 国内研究现状
• 1.3 研究的对象与方法
• 1.4 论文框架结构
• 第二章 网上银行信息风险管理概述
• 2.1 网上银行业务信息风险的概念
• 2.2 网上银行业务信息风险的分类
• 2.2.1 网络技术风险
• 2.2.2 业务风险
• 2.3 网上银行业务信息风险的特点
• 2.4 网上银行信息风险管理的概念
• 2.5 网上银行信息风险管理的流程
• 2.6 网上银行信息风险管理的一般理论
• 2.6.1 全面风险管理理论
• 2.6.2 积极风险管理理论
• 2.6.3 多维度风险管理理论
• 第三章 山东农信网上银行信息风险管理现状
• 3.1 我国网上银行的发展现状
• 3.1.1 我国网上银行交易额现状与预测
• 3.1.2 网上银行市场份额情况
• 3.1.3 网上银行个人用户特征
• 3.2 山东农信网上银行发展现状
• 3.2.1 山东省农村信用社介绍
• 3.2.2 山东农信网上银行的现状
• 3.2.3 山东农信网上银行系统架构
• 3.3 山东农信网上银行风险管理现状
• 3.3.1 山东农信网上银行风险管理组织框架
• 3.3.2 山东农信网上银行风险管理的主要内容
• 3.4 山东农信网上银行安全策略与措施
• 3.4.1 对账户的安全控制措施
• 3.4.2 对交易的安全控制措施
• 3.4.3 对客户敏感信息的安全控制措施
• 第四章 山东农信网上银行信息风险管理体系的建立
• 4.1 山东农信网上银行信息风险分析
• 4.1.1 业务风险分析
• 4.1.2 技术风险分析
• 4.2 山东农信网上银行信息风险评估模型的建立
• 4.2.1 引入OCTAVE方法的信息风险评估
• 4.2.2 定性评估模型的建立
• 4.2.3 定量评估模型的建立
• 4.3 山东农信网上银行信息风险管理体系的建立
• 4.3.1 风险评估控制系统
• 4.3.2 风险监测预警系统
• 4.3.3 运行与恢复系统
• 第五章 山东农信网上银行信息风险管理措施
• 5.1 加强风险管理人才队伍建设
• 5.2 完善内部控制体系
• 5.3 借鉴先进银行风险管理经验
• 5.4 严格执行网上银行信息风险管理程序
• 第六章 结论
• 参考文献
• 致谢
• 学位论文评阅及答辩情况表