论我国金融监管模式及其在混业经营趋势下的选择

论文摘要

20世纪80年代以来,世界金融业发生了显著而深刻的变化。混业经营已发展成为世界金融业的主导潮流。随着金融业经营方式的变化,金融监管模式也必将发生重大变革。近年来,随着金融深化的推进,我国的金融格局发生了很大的变化。分业经营的界限逐步被突破,金融混业现象初见端倪。但另一方面,在金融监管领域,我国现行的分业监管模式对于已经出现的带有混业经营色彩和具有多重风险的金融工具以及金融机构,显然缺乏应对之策。因此势必要对现行金融监管模式做出适当的调整和改革。从发展方向看,中国的银行业必将走向混业经营。但是,我国的经济环境,应该选择怎样的混业经营模式?塑造一个能在未来国际金融市场上与国际金融集团相抗衡的市场主体,是我们的必然选择。但是,考虑到目前国内仍不具备全面混业经营所需要的监管的能力和完善的资本市场,我国在短时期内组建德国式的全能银行是不现实的。在这种局势下,构建金融控股公司正是一个现实的选择。金融业的全面开放加快了金融体制改革的进程,金融创新也不例外,将大大加快,金融创新的发展必然导致混业经营趋势加速,这必然会对当前的“分业经营、分业监管’,模式形成冲击,为顺应金融发展的客观要求,我国将逐步走向统一的金融监管模式。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 目录
• 1 绪论
• 1.1 问题的提出及研究的意义
• 1.1.1 问题的提出
• 1.1.2 研究的意义
• 1.2 基本概念的界定
• 1.2.1 分业经营和混业经营
• 1.2.2 分业监管和统一监管
• 1.3 国内外研究现状
• 1.3.1 国外研究现状
• 1.3.2 国内研究现状
• 1.4 研究的内容及研究方法
• 1.4.1 研究的目的和内容
• 1.4.2 研究的方法
• 1.5 主要创新之处
• 2 金融监管体系及监管模式的理论分析
• 2.1 金融监管的必要性
• 2.1.1 金融监管的必要性理论
• 2.1.2 金融监管的内涵
• 2.1.3 金融监管对一国金融稳定的作用
• 2.2 影响金融监管模式的因素分析
• 2.2.1 影响金融监管模式的市场因素
• 2.2.2 影响金融监管模式的成本因素
• 2.2.3 影响金融监管模式的制度因素
• 3 我国金融监管模式的演变及面临的挑战
• 3.1 我国现行金融监管模式的形成
• 3.1.1 我国金融业经营模式的变迁
• 3.1.2 分业监管模式的形成
• 3.2 我国金融监管的现状及问题分析
• 3.2.1 我国金融监管的现状
• 3.2.2 我国分业监管模式存在的问题分析
• 3.3 混业经营趋势下现行金融监管模式面临的挑战
• 3.3.1 我国金融业全面混业经营的必然性
• 3.3.2 我国混业经营的新模式—金融控股公司
• 3.3.3 混业经营对现行金融监管模式的影响及挑战
• 4 国际金融监管模式的比较与借鉴
• 4.1 国际金融监管模式的转变
• 4.1.1 分业监管向混业监管转变
• 4.1.2 结构性监管向功能性监管转变
• 4.1.3 从单向监管向全面监管转变
• 4.1.4 从封闭性监管向开放性监管转变
• 4.2 国际金融监管模式的借鉴
• 4.2.1 德国的分业监管模式的演变及其评价
• 4.2.2 英国统一监管模式的演变及其评价
• 4.2.3 美国伞式监管模式的演变及其评价
• 4.2.4 国际金融监管对我国的启示
• 4.3 美国次贷危机对我国金融监管的启示
• 4.3.1 加强信贷风险管理,完善证券化风险防范法律制度
• 4.3.2 加强市场化监管,完善金融机构破产法律制度
• 4.3.3 加强监管成本意识,完善金融监管协调机制
• 4.3.4 谨防国际金融风险,加强金融监管的国际合作
• 5 混业经营趋势下我国金融监管模式的选择与执行
• 5.1 我国混业经营的金融监管模式选择
• 5.1.1 分业监管模式的利弊分析
• 5.1.2 统一监管模式的利弊分析
• 5.1.3 中间监管模式的利弊分析
• 5.2 统一监管模式是我国未来金融监管的基本模式
• 5.2.1 更好地适应我国金融混业经营的潮流
• 5.2.2 降低监管成本
• 5.2.3 有利于金融业内的公平竞争
• 5.2.4 提高金融监管的可靠性
• 5.3 由分业到混业过渡期金融监管的战略选择
• 5.3.1 混业经营过渡期金融监管的模式
• 5.3.2 过渡期金融监管应注意的问题
• 5.4 混业经营期统一金融监管模式的执行策略
• 5.4.1 统一监管模式实施的基础
• 5.4.2 统一监管模式实施策略
• 6 结论
• 注释
• 参考文献
• 后记