兴业银行电子银行风险防范问题的研究

论文摘要

电子银行是技术进步与金融产业相结合的产物,它的出现给传统银行业带来了一系列的制度变迁和前所未有的发展机遇,同时也给银行业带来了负面效应即电子银行风险。因此,在发展电子银行的同时,防范和控制电子银行的风险,保证金融业的安全运行就成为一项急需解决的重要的新课题。本文研究的目的是:通过将PDCA风险控制理论和国际管理体系标准应用到商业银行的管理实践中,以期解决电子银行风险防范方面的问题。并研究银行如何通过科学的风险管理,使其电子银行业务稳健发展。本文分析了电子银行的优点、风险的表现形式,分析了境内外电子银行在风险防范上的各种措施,力图借鉴国外的先进经验,结合巴塞尔委员会制定的相关原则,为电子银行业务的风险防范寻求国际型准则,从而提高国内电子银行的风险防范水平。本文以兴业银行为主要研究对象,深入地阐述了兴业银行的电子银行发展状况和策略,总结了兴业银行在电子银行风险防范中面临的主要问题和风险产生的原因。在此基础上,提出了业务层面和技术层面的实施策略,即在业务层面上综合运用PDCA风险控制理论,不断循环梳理业务活动的风险点,制定业务风险防范措施;在技术层面上将国际管理体系标准引入内控体系建设中,完善信息科技风险控制,为兴业银行电子银行业务的顺利发展提供相应的业务和技术保障。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景及意义
• 1.2 国内外文献综述
• 1.2.1 境外文献综述
• 1.2.2 国内文献综述
• 1.2.3 研究范围
• 1.3 论文结构安排
• 第2章 电子银行风险防范的相关理论
• 2.1 电子银行的内涵及特点
• 2.2 电子银行风险的表现形式
• 2.3 PDCA 安全管理模型的描述
• 第3章 境内外电子银行的风险防范分析
• 3.1 境内电子银行风险防范的主要模式
• 3.1.1 境内电子银行在业务层面的风险防范
• 3.1.2 境内电子银行在技术层面的风险防范
• 3.1.3 境内电子银行风险防范的主要问题
• 3.2 境外电子银行风险防范的主要模式
• 3.3 境外电子银行风险防范对我国的启示
• 第4章兴业银行电子银行风险防范的现状
• 4.1 兴业银行电子银行发展状况
• 4.2 兴业银行电子银行发展中的主要风险
• 4.2.1 业务层面存在的风险
• 4.2.2 技术层面存在的风险
• 4.2.3 兴业银行电子银行防范风险的案例分析
• 第5章 兴业银行电子银行风险防范策略
• 5.1 兴业银行业务管理层面的风险防范策略
• 5.1.1 管理层的风险防范策略
• 5.1.2 PDCA 模型完善电子银行业务风险防范
• 5.1.3 建立业务风险预警以防范操作风险
• 5.1.4 建立电子银行的内部稽查和外部审计
• 5.2 兴业银行技术管理层面的风险防范策略
• 5.2.1 建立完善的内部程序和技术防范措施
• 5.2.2 定期评估并防范信息科技风险
• 5.2.3 建立电子银行运行监控系统
• 5.2.4 建立完善的IT 技术风险评级体系
• 结论
• 参考文献
• 致谢