中资银行国际贸易融资现状研究

论文摘要

2010年,全球进出口贸易出现恢复性增长,带动银行国际结算业务的发展,国际结算派生的贸易融资整体发展势头良好。数据显示,2010年底中资银行国际贸易融资余额超过1500亿美元。各家银行国际贸易融资资产质量维持在较好水平,业务收益可观,银企关系得到良好发展。但必须指出的是,国际贸易融资在国内同业竞争依旧激烈,对于同质、同类产品维持在简单的价格竞争,缺乏有技术含量和深层次的竞争方式。贸易融资往往无法体现低风险特点,进出口贸易融资尚未被充分利用。2011年,即使存在世界经济复苏动力不足、贸易保护主义盛行、国内产业结构面临调整等不利因素,银行贸易融资仍将继续规模增长。受益于国家进出口贸易的持续增长和国家鼓励进口贸易、鼓励企业“走出去”的政策。此外,对人民币一定时期升值预期的基本确定使进口持续旺盛,我国进出口客户群体的不断壮大,抗风险能力提高,银行业因贸易融资具有良好的成长性和收入贡献给予更大资源投入。这些因素使银行贸易融资将具有广阔的市场空间。所以此阶段结合目前贸易融资市场环境及金融发展阶段,中资银行国际贸易融资业务及其应用是值得研究的课题。本文着重以2010年中资银行国际贸易融资的现在为出发点,进而研究近几年中资银行国际贸易融资业务及其应用,通过理论分析、实证分析,根据我国银行的特点,将理论分析与实证分析相结合,微观分析与宏观分析相结合,总结出我国对外贸易融资中存在的问题,找出影响贸易融资业务的主要因素,指出我国发展国际贸易融资业务的对策,从而更好的促进我国对外贸易的发展。第一章阐明了研究国际贸易融资的背景、目的和意义,对国际贸易融资进行了界定,从不同角度回顾了相关文献和研究,为本文研究提供基础。第二章主要对银行国际贸易融资业务的分类以及作用进行详细阐述,为下文提供理论基础,明确研究对象。对我国境内银行业开展国际贸易融资业务的现状用描述性数据分析。分析外资银行在中国的发展的优势与创新点,对中资银行在开展国际贸易融资的时候的借鉴意义。分析了国际贸易融资业务在我国商业银行业务经营中的地位和现状,深度揭示了目前我国商业银行开展国际贸易融资业务所存在的问题。第三章从上文国内银行开展国际贸易融资业务存在的问题中,提炼商业银行开展国际贸易融资的影响因素,进而分析银行面临的风险。第四章进行实证分析。在第三章的影响因素分析基础上选取自变量和因变量,应用协整检验方法研究人民币汇率与商业银行国际贸易融资的相关关系;采用格兰杰因果检验方法分析出二者之间的因果关系;在对商业银行开展国际贸易融资业务时遇到的问题采用定性的分析方法。第五章对国内银行在开展国际贸易融资业务提出对策和建议,促使我国商业银行国际贸易融资业务的发展,增强国内银行的竞争力,促进对外贸易的良好发展。第六章总结本文主要观点与展望后续研究。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 绪论
• 1.1 选题背景和研究意义
• 1.1.1 研究背景
• 1.1.2 研究意义
• 1.2 国内外研究成果评述
• 1.2.1 对商业银行开展国际贸易融资风险的研究
• 1.2.2 对人民币汇率与国际贸易关系的研究
• 1.2.3 对国际贸易融资创新的研究
• 1.3 本文研究方法与结构
• 1.3.1 研究方法
• 1.3.2 论文结构
• 1.4 本文主要创新与不足
• 第2章 国际贸易融资概述
• 2.1 国际贸易融资的定义与类型
• 2.1.1 国际贸易融资的定义
• 2.1.2 国际贸易融资的主要方式
• 2.2 国际贸易融资的特点与意义
• 2.2.1 国际贸易融资的一般特征
• 2.2.2 国际贸易融资的作用
• 2.3 国内银行国际贸易融资业务的现状
• 2.3.1 国内主要银行国际贸易融资现状
• 2.3.2 国内银行国际贸易融资业务存在的主要问题
• 2.3.3 中资银行国际贸易融资业务与外资银行的差距
• 2.3.4 外资银行国际贸易融资业务的借鉴意义
• 2.4 中资银行在国际贸易融资业务上的新趋势
• 2.4.1 从低风险结算方式向高风险结算方式发展
• 2.4.2 从单个业务环节向多个业务环节延伸
• 2.4.3 从静态风险管理向动态风险管理延伸
• 2.4.4 从单笔业务融资向综合性融资发展
• 2.4.5 从客户授信向代理行授信延伸
• 2.4.6 加强与物流公司、信保公司和外资银行的战略合作
• 2.5 本章小结
• 第3章 影响银行国际贸易融资业务的因素分析
• 3.1 银行外部因素
• 3.1.1 汇率变动
• 3.1.2 利率变动
• 3.1.3 国际贸易发展
• 3.1.4 国际投资水平
• 3.1.5 客户资信水平
• 3.2 银行内部因素
• 3.2.1 本外币资金实力
• 3.2.2 渠道建设和技术水平
• 3.2.3 内部风险度量
• 3.2.4 内部操作水平
• 3.2.5 成本与收益的刺激
• 3.2.6 产品创新能力
• 3.3 本章小结
• 第4章 国际贸易融资影响因素实证研究
• 4.1 选自变量和因变量
• 4.2 实证过程
• 4.3 实证结论
• 第5章 银行发展国际贸易融资的对策与建议
• 5.1 加强银行业务水平
• 5.1.1 建立多元化业务平台
• 5.1.2 加强渠道建设和技术支持
• 5.1.3 加强国际贸易融资的人才建设
• 5.2 风险管理
• 5.2.1 深化信贷结构调整
• 5.2.2 进一步加强热点行业管控
• 5.2.3 加强内部控制
• 5.3 加强推动国际贸易融资业务的营销策略
• 5.3.1 成立贸易融资业务的专业化机构
• 5.3.2 培育多元化的贸易融资客户
• 5.3.3 细分市场、满足不同客户需求
• 5.3.4 加强新业务、新产品培训
• 5.4 本章小结
• 第6章 总结与展望
• 6.1 主要结论
• 6.2 后续研究展望
• 参考文献
• 附录
• 攻读硕士期间学术研究情况
• 致谢