加快创建我国银行业合规风险管理体系研究

论文摘要

面对我国银行业违规违法案件屡禁不止的现状,本文提出了在我国银行业构建起完善的合规风险管理体系的解决方案。我国银行业合规风险管理体系的尽快构建和完善对于健全我国银行业内控体系、迎接全面开放的挑战、促进监管者和被监管者的和谐、维护银行业金融机构安全稳健运行、提高市场综合竞争力等都具有极为重要的意义。本文从合规与合规风险的内涵出发,针对商业银行的行业特性分析了商业银行合规的特点,剖析了合规风险与银行业其他风险的联系与区别,对国际银行业合规风险管理体系建设的过程进行了总结,提炼了一般商业银行进行合规风险管理体系建设的基本步骤,总结了我国银行业合规风险管理体系发展的现状,并针对我国银行业发展的实际情况进行了我国银行业合规风险管理体系建设的设想,包括框架模式与组织架构的选择、合规管理部门与银行内部其它部门的职责界定、合规风险识别和评估的步骤和方法、银行内部违规防控方法等,并对当前加快我国银行业合规风险管理体系建设亟需解决的正视合规管理体系建设、贯彻落实“合规从高层做起”的理念以及高素质的员工队伍的培养问题做了讨论。

论文目录

• 内容提要
• Abstract
• 1 引言
• 1.1 问题的引入
• 1.2 论文的主要内容与研究思路
• 1.3 创新与不足
• 2 银行业第四种风险——合规风险
• 2.1 合规与合规风险的内涵
• 2.1.1 合规的由来与含义
• 2.1.2 合规风险的含义
• 2.2 商业银行合规的主要特点
• 2.2.1 商业银行的特性
• 2.2.2 商业银行合规的主要特点
• 2.3 合规风险与银行业其他风险的关系
• 2.3.1 合规风险与操作风险的关系
• 2.3.2 合规风险与法律风险的关系
• 2.3.3 合规风险与声誉风险的关系
• 3 国际银行业业已成熟的合规风险管理体系
• 3.1 重大丑闻事件促进了国际银行业合规风险管理体系的建设
• 3.2 国际银行业空前重视合规风险管理体系建设
• 3.3 各国监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.1 英国监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.2 法国监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.3 卢森堡监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.4 澳大利亚监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.5 日本监管当局对银行合规作出的规定
• 3.3.6 美国监管当局对银行合规作出的规定
• 3.4 巴塞尔银行监管委员会出台的银行合规的指导原则
• 3.5 国际银行业合规风险管理体系建设的基本步骤
• 3.5.1 制定和批准合规政策
• 3.5.2 构建合规管理框架
• 3.5.3 制定合规管理风险管理计划和合规管理程序等
• 3.5.4 建立合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度
• 4 我国银行业亟待构建完善的合规风险管理体系
• 4.1 合规风险管理体系缺失导致我国银行业案件频发
• 4.2 我国银行业加强合规风险管理体系建设具有特殊意义
• 4.2.1 加强合规风险管理是强化公司治理、培育良好企业文化的需要
• 4.2.2 加强合规风险管理是银行实施全面风险管理、加强流程管理的需要
• 4.2.3 加强合规风险管理也是监管者与被监管者之间良胜互动的需要
• 4.3 我国银行业合规风险管理体系发展现状
• 4.3.1 我国银行业合规风险管理体系所处的阶段
• 4.3.2 我国银行业在合规风险管理体系建设方面已完成的工作
• 4.3.3 我国银行业还未构建起完善的合规风险管理体系
• 5 我国银行业合规风险管理体系建设设想
• 5.1 国际银行业合规风险管理体系建设的反思
• 5.1.1 美国萨班斯法案（SOX法案）与美国货币监理署的反思
• 5.1.2 荷兰央行对荷兰银行案例的反思
• 5.2 我国银行业合规风险管理体系框架模式与组织架构的选择
• 5.3 合规管理部门与银行内部其他相关部门的职责界定与职责重点
• 5.3.1 合规管理部门的职责重点
• 5.3.2 合规管理部门与银行其他部门的职责界定与职责重点
• 5.4 合规识别与评估的步骤与方法
• 5.4.1 合规风险识别和评估的基本思路
• 5.4.2 合规风险识别和评估的步骤
• 5.4.3 合规风险识别和评估的方法——内部评级法
• 5.5 银行内部违规防控
• 5.5.1 有效的合规防控措施
• 5.5.2 强化合规检查工作
• 5.6 合规管理与全面风险管理体系
• 5.6.1 商业银行合规是银行全面风险管理的必要环节
• 5.6.2 我国银行业必须将合规纳入全面风险管理框架之中
• 6 当前加快我国银行业合规风险管理体系建设需要解决的几点问题
• 6.1 转变观念，走出误区，正视合规风险管理体系建设问题
• 6.1.1 合规风险管理体系的建设与利润目标并不矛盾
• 6.1.2 合规风险管理体系的建设是修正制度范式的合适时机
• 6.2 加快推进“合规从高层做起”的理念
• 6.3 建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础
• 7 结论
• 致谢
• 参考文献
• 在学期间发表的学术论文及研究成果
• 详细摘要