商业银行操作风险微观治理研究

论文摘要

加强国内商业银行操作风险微观治理的研究,有助于促进国内商业银行操作风险治理机制的完善,自觉落实各项操作风险微观治理措施,有效控制并减轻操作风险威胁,促进增进经营绩效和稳定国内金融秩序的微观治理目标的实现。本学位论文主要运用规范分析的方法,对国内商业操作风险的微观机理,从经济学、管理学和心理学的角度进行了多视角多维度的分析,对商业银行操作风险微观治理对策进行了深入的研究,建立了包括一般治理、特殊治理和治理约束在内的操作风险分层治理构架,提出了11项具体治理对策,并对微观治理对策研究成果的前景进行了展望。本学位论文的主要创新点有三:一是提出了一个新的操作风险分类与判别方法,此成果对于国内商业银行的操作风险治理具有基础性作用。二是构建起了一个相对更完整和更生动的商业银行操作风险管理框架。该框架的建成有助于国内商业银行对操作风险进行更加系统和完整的管理,从而提高操作风险管理成效。三是在商业银行操作风险管理的组织架设置、关键业务操作风险控制、基层机构负责人激励约束及员工培训等具体治理对策方面提出了自己独到的见解,可为国内商业银行实施相应的治理提供参考。本学位论文也存在一些不足,如实证分析方法应用不足,治理对策研究内容仅限于商业银行内部,未涉及外部治理等,这些不足需在以后的研究中予以完善。

论文目录

• 致谢
• 中文摘要
• 英文摘要
• 插图与附表清单
• 目次
• 1 引言
• 1.1 选题背景和研究目的
• 1.2 学位论文的基本框架
• 1.3 学位论文的主要创新点
• 1.4 研究方法
• 2 商业银行操作风险管理的相关理论:文献回顾
• 2.1 操作风险定义
• 2.2 操作风险分类
• 2.3 操作风险特点
• 2.4 操作风险评估
• 2.5 操作风险计量
• 2.6 操作风险形成机理及治理对策
• 3 国内商业银行操作风险微观机理分析
• 3.1 对国内商业银行操作风险的界定与分类
• 3.1.1 我国商业银行操作风险界定与分类应遵循的原则
• 3.1.2 对国内商业银行操作风险的界定与分类
• 3.1.3 对某大型银行二级分行操作风险的实证分析
• 3.2 国内商业银行操作风险微观机理分析
• 3.2.1 经济学视角的机理分析
• 3.2.2 管理学视角的机理分析
• 3.2.3 心理学视角的机理分析
• 4 国内商业银行操作风险微观治理对策
• 4.1 国内商业银行操作风险管理框架构建
• 4.1.1 操作风险管理战略
• 4.1.2 操作风险管理环境
• 4.1.3 操作风险管理体系
• 4.1.4 操作风险管理活动
• 4.1.5 操作风险管理约束
• 4.2 国内商业银行操作风险的一般治理
• 4.2.1 完善的银行公司治理——操作风险治理的根本途径
• 4.2.2 健康的风险管理文化——操作风险治理的精神支柱
• 4.2.3 健全的管理组织体系——操作风险治理的组织保障
• 4.3 国内商业银行操作风险的特殊治理
• 4.3.1 内部控制基本措施——操作风险治理的坚实基础
• 4.3.2 关键业务操作风险控制——操作风险治理的核心内容
• 4.3.3 基层机构负责人激励约束——操作风险治理的关键举措
• 4.3.4 员工风险行为排查——操作风险治理的必要选择
• 4.3.5 操作风险管理战略下员工培训——操作风险治理的素质保障
• 4.3.6 操作风险自我评估——操作风险治理的重要工具
• 4.4 国内商业银行操作风险的治理约束
• 4.4.1 持续的风险审计——操作风险治理的内部约束
• 4.4.2 适度的信息披露——操作风险治理的市场约束
• 5 国内商业银行操作风险微观治理展望
• 5.1 银行公司治理明显改善
• 5.2 操作风险管理的政策体系逐步完整
• 5.3 操作风险管理的组织架构日趋健全
• 5.4 内控有效性得到提高
• 5.5 操作风险的具体管理活动日益深入
• 5.6 员工培训工作广泛开展
• 5.7 操作风险治理的约束机制得到加强
• 6 总结
• 参考文献
• 作者简介