论文题目: 国有银行监管问题研究
论文类型: 博士论文
论文专业: 世界经济
作者: 刘琼瑜
导师: 黄亚钧
关键词: 银行监管,国有银行,特殊性
文献来源: 复旦大学
发表年度: 2005
论文摘要: 提出本文论题基于以下考虑:一方面,我国正在对四大国有商业银行(“四大行”)进行改革。按照国务院的部署,四大行改革的基本步骤是财务重组→股份制改造→引进战略投资者→公开上市。改革的核心是完善四大行的公司治理结构。如果进展顺利,四大行的改革将在未来几年内完成。问题是,完成了以上改革步骤的四大行是否可在短时间内变成真正意义上的现代商业银行,而与私有产权下的一般商业银行大同小异?如果不是,国有银行与一般商业银行相比,有哪些重大差异?这些重大差异会怎样影响国有银行本身及其利益相关者的行为?另一方面,近年来,我国银行业监管机构顺应国际银行业监管的发展趋势,积极推进我国银行业监管的规范化、专业化和国际化建设,从监管目标和监管理念,到监管技术和监管方式,都在努力与国际规则接轨。这种思路充分体现在其参与制定的银行业法律以及其发布的监管规章和政策中,这些监管规则大都以巴塞尔银行监管委员会的相关标准和原则为蓝本,借鉴发达国家和地区的做法。问题是,这些审慎银行监管的原则和做法以银行所有权的私有为其隐含的假定前提,对于以国有银行为主体的中国银行体系而言,它们的适用性如何?以上两方面问题的结合就是,巴塞尔委员会认为它所提出和倡导的原则和做法同样适用于国有银行,中国银监会也正在逐步统一中国所有商业银行的监管标准,但以巴塞尔原则和标准为代表的银行监管规则和做法是否完全适用于国有银行,包括正在改革的和改革后的国有银行? 研究本文选题的意义在于,就中国而言,基于国有经济的基础性地位,基于国有经济需要与之配套的金融制度安排,基于国家金融安全的需要,在较长时期内,国家不能放弃对四大行的控制权,四大行也就无法完全褪去其作为国有银行的色彩,因此,即使经过改革,四大行的资本基础、公司治理等仍与一般商业银行有重大差异。在四大行外,大部分股份制商业银行和城市商业银行也由政府或政府控制的机构所控制,它们实质上也是国有银行。因此,中国商业银行监管问题,主要是国有银行或政府控制下的银行的监管问题,就国有银行监管问题进行专题理论研究对我国具有现实意义。从世界范围看,尽管国有银行作为一种国有企业,普遍认为其效率低下,但有关研究表明,国有银行是个普遍存在的现象,无论在发达国家还是发展中国家,无论是实行社会主义制度还是非社会主义制度。国有银行低效却仍普遍,则其存在的理由就值得深思。同时,既然国有银行的存在是普遍现象,对国有银行监管问题进行专题研究也应具有普遍意义。但目前鲜见对国有银行监管问题进行专题研究的理论文献。 本文所称国有银行指国家或政府拥有控制权的商业银行,包括国有独资和国
论文目录:
第一章 导论
第一节 问题的提出和选题意义
一、问题的提出
二、选题意义
第二节 概念界定和文献综述
一、概念界定和基本假设
二、文献综述
第三节 论文结构、主要观点和研究方法
第四节 论文创新及有待进一步研究的问题
第二章 国有银行存在的普遍性及其理由
第一节 国有银行存在的普遍性及其理由
一、国有银行在世界范围内普遍存在
二、国有银行存在的理由
第二节 中国的国有银行及其存在逻辑
一、国有银行的市场份额
二、国有银行形成和发展的特殊背景
三、国有银行在改革过程中的重要作用
四、国有银行在较长时期内存在的理由
第三章 国有银行的特殊性
第一节 国有银行的资本基础及其特殊性
一、资本、资本结构和资本的主要经济作用
二、银行资本的主要经济作用和银行资本基础
三、国有银行的资本基础及其特殊性
四、中国国有银行的资本基础
第二节 国有银行的公司治理及其特殊性
一、银行公司治理的概念
二、银行公司治理的特殊性
三、国有银行公司治理的特殊性
四、国有银行公司治理内在缺陷的经济学分析
五、中国国有银行公司治理及其改革
第四章 国有银行的资本监管
第一节 银行资本监管的经济学分析
一、从监管者作为存款人代表的角度
二、从监管者作为公共利益维护者的角度
三、关于资本监管的有效性
第二节 资本监管的主要内容及其变化
一、1988年巴塞尔资本协议及其主要内容
二、巴塞尔资本协议的补充与修订
三、巴塞尔新资本协议
第三节 国有银行的资本监管
一、国有银行资本监管的经济无效性
二、国有银行资本监管的技术意义
三、关于国有银行资本充足率的计算
第五章 国有银行其他方面的监管
第一节 信息披露监管与市场约束
一、信息披露、市场约束与银行的公司治理
二、市场约束的优势及作用前提
三、信息披露监管
四、国有银行的信息披露监管
第二节 关联交易监管
一、银行的关联交易及其特殊性
二、关联交易监管
三、国有银行关联交易监管
第三节 董事和高级管理人员管理
一、银行董事和高级管理人员的信义责任
二、银行董事和高级管理人员管理
三、国有银行董事和高级管理人员管理
第六章 中国国有银行监管的有关问题
第一节 资本监管
一、相关规定
二、资本监管实践及其效果
三、对资本监管效果的预期与评价
四、相关问题探讨
第二节 中国国有银行监管的其他问题
一、信息披露监管
二、党管干部与董事和高级管理人员任职资格管理
三、国有银行的公司治理与监管者的作用
结束语
主要参考文献
后记
论文独创性声明
论文使用授权声明
发布时间: 2005-09-19
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