江门银监分局监管有效性研究

论文摘要

江门银监分局自2004年成立以来,认真履行监管职责,取得一定成效。辖区银行业发展态势良好：各银行不断加强合规建设、完善内控措施、提高资产质量、改善金融服务,各项运营指标基本都有较大改善。但是,辖区银行仍然存在资产质量不高、内控管理薄弱、金融创新和盈利能力不足、资金总体效率较低、金融服务不均衡、监管制度执行力弱化等问题。这些问题,说明江门银监分局的监管有效性仍待提高。通过对影响江门银监分局监管有效性的各项因素进行深入分析,作者发现监管制度不完善、组织机构设置欠科学、监管手段不有力、队伍素质不高、激励约束机制缺位、没有形成监管合力等问题,共同制约着江门银监分局监管有效性的充分发挥。针对这些问题,作者结合自身的银行监管工作经验和理论基础,有针对性地提出了一揽子完善建议：即从完善监管制度、改革组织机构、改进监管方法、加强监管队伍建设等方面着手,力图构建一个科学、高效的江门银监分局监管体系,不断提高监管有效性。

论文目录

• 摘要
• ABSTRACT
• 第1章 导论
• 1.1 研究的背景
• 1.2 国内外研究现状
• 1.2.1 国外学者观点
• 1.2.2 国内学者观点
• 1.3 研究的目的和意义
• 1.4 研究的方法和思路
• 第2章 基本理论
• 2.1 银行监管的概念和相关理论
• 2.1.1 概念
• 2.1.2 风险监管与合规监管
• 2.1.3 法人监管与属地监管
• 2.1.4 流程银行与监管流程再造
• 2.2 监管有效性的概念和相关理论
• 2.2.1 概念
• 2.2.2 有效银行监管的前提条件
• 2.2.3 有效银行监管的判断标准
• 第3章 江门银监分局监管体系的现状分析
• 3.1 银行监管的演变
• 3.2 监管制度
• 3.2.1 监管依据与职责
• 3.2.2 监管理念与目标
• 3.3 机构设置
• 3.3.1 设置原则
• 3.3.2 机构现状
• 3.4 监管手段
• 3.4.1 现场检查
• 3.4.2 非现场监管
• 3.4.3 现场检查与非现场检查的关系
• 3.5 队伍建设
• 3.5.1 队伍建设现状
• 3.5.2 队伍建设的困难与挑战
• 第4章 江门银监分局监管有效性影响因素分析
• 4.1 有效性现状
• 4.1.1 银行业发展状况
• 4.1.2 江门银行业发展中存在的问题
• 4.2 影响因素分析
• 4.2.1 问卷调查情况分析
• 4.2.2 监管制度不完善
• 4.2.3 监管手段不有力
• 4.2.4 组织机构设置欠科学
• 4.2.5 监管合力没有形成
• 4.2.6 队伍素质待提高
• 第5章 提高江门银监分局监管有效性的建议
• 5.1 完善监管制度
• 5.1.1 对内构建精细的监管制度
• 5.1.2 对外制定高质量的监管法规
• 5.2 改进监管方法
• 5.2.1 坚持三项原则
• 5.2.2 把握四个重点
• 5.2.3 运用多种方法
• 5.3 改革组织机构
• 5.3.1 总体思路和基本原则
• 5.3.2 改革组织机构
• 5.4 加强监管队伍建设
• 5.4.1 加大人才储备与培养力度
• 5.4.2 建立科学的激励约束机制
• 结束语
• 参考文献
• 致谢
• 攻读学位期间主要的研究成果及目录