金融控股公司监管体制研究

金融控股公司监管体制研究

论文摘要

在金融全球化的浪潮下,金融业的国际竞争也越来越激烈,各国金融企业为了提高国际竞争力,纷纷突破分业经营的传统模式,转向混业经营。上世纪末,混业经营成为世界金融业经营体制发展的主流。金融控股公司作为由分业经营转向混业经营的一种组织创新,已经成为金融混业经营的主要组织形式之一,由于其“集团混业,经营分业”的独特优势,成为一些分业向混业转型国家的首选。随着我国加入WTO后,金融业的逐渐对外开放,我国金融业也将面临越来越激烈的国际竞争。为了提高我国本土金融企业的国际竞争力,选择混业经营是大势所趋,而金融控股公司又是我国从分业经营到混业经营体制转换的最佳路径选择。实际上,目前我国已经存在大量具有金融控股公司性质的金融集团。然而,我国现行的由银监会﹑证监会﹑保监会实施的分业监管体制已经不能对金融控股公司进行有效的监管。原有分业监管机构的监管理念﹑监管目标﹑监管手段以及机构设置无法适应金融业综合经营,金融机构以控股公司形式出现的集团化发展趋势。金融控股公司监管面临着巨大的挑战。鉴于此,金融监管体制也应当随着金融经营体制的改革而做出适当调整,以适应金融业发展的需要。在完善我国金融控股公司监管制度时,在借鉴英﹑美等发达国家经验的基础上,还要结合中国的实际情况,逐步进行金融监管的改革,最终构建与我国金融控股公司发展相适应的具有中国特色的金融监管制度。

论文目录

  • 摘要
  • Abstract
  • 第一章 金融控股公司的概念及监管必要性
  • 第一节 金融控股公司的定义和组织结构
  • 一、金融控股公司的定义
  • 二、金融控股公司的组织结构
  • 第二节 金融控股公司监管的必要性
  • 一、金融控股公司的风险
  • 二、金融控股公司监管的必要性
  • 第二章 发达国家对金融控股公司监管体制述评与启示
  • 第一节 发达国家对金融控股公司的监管体制
  • 一、伞型金融监管体制——以美国为例
  • 二、集权型统一监管体制——以英国为例
  • 第二节 发达国家对金融控股公司的监管体制述评
  • 一、美国金融控股公司伞形监管体制的述评
  • 二、英国金融控股公司集权型统一监管体制的述评
  • 第三节 发达国家金融控股公司监管体制对我国的启示
  • 一、构建适应我国金融业发展需要的金融控股公司监管体制
  • 二、采取以功能监管为主的监管方式
  • 三、注重监管机构之间的协调与信息共享
  • 第三章 我国金融控股公司监管现状及其评价
  • 第一节 我国金融控股公司监管现状
  • 第二节 对我国金融控股公司监管现状的评价
  • 第四章 完善我国金融控股公司监管体制的法律思考
  • 第一节 我国金融控股公司监管应遵循的基本原则
  • 一、适度监管原则
  • 二、效率原则
  • 三、功能监管原则
  • 第二节 完善我国金融控股公司监管体制的具体措施
  • 一、逐步建立集权型统一监管的体制
  • 二、进行完善金融监管体制的配套改革
  • 结语
  • 参考文献
  • 在读期间发表的学术论文与研究成果
  • 后记
  • 相关论文文献

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